Finantsplaneerimine: alustame

Kui ma esimest korda räägin kellega, kes on huvitatud minu teenuste kasutamisest, siis saavad sageli korduvad küsimused selle kohta, kuidas kogu protsess toimib.

Mõned kõige levinumad küsimused on

"Kui palju see maksab?" Või "Mida sa võid minu jaoks teha?"

Neile, kes pole kunagi varem finantsplaneerijaga istunud, tahtsin ma jagada näite sellest, kuidas võiks esimest koosolekut minna.

Esimene finantsplaneerimise koosolek

Kõigepealt ma ei võta midagi, et kohtuda kedagi esimest korda. Esimene kohtumine on ainult mõlemale poolele intervjuu. Ma küsin teiega intervjuust, et näha, kas olete õige minu finantsplaneerimise protsessi kandidaat. Te olete ka intervjueerinud mind, et näha, kas ma olen töö jaoks õige mees. Juhuslik kohtumine näost näkku kohtumiseks aitab meil mõlemal meist sellele küsimusele vastata.

Info toomiseks

Tavaliselt räägin potentsiaalse kliendiga ja juhendab neid materjalide tüüpidest, mida nad peaksid meie esimese koosoleku jaoks kokku tulema. See hõlmab järgmist:

• maakleriteated
• pangakonto väljavõtted
• pensioniplaani teave (401k, 403b, TSP, IRA või pensioniinfo)
• kindlustusteave (tervis, elu, puue, pikaajaline hooldus)
• sotsiaalkindlustushüvitise informatsioon
• viimane palgakomplekt
• kasutab või usalda dokumente jne

See ei põhjusta liiga palju teavet. Kui see on teostatav, mulle meeldib kohtuda oma kontoris, kuid koduvisiit pole midagi tavalist. Tegelikult on mõnikord kena kodus käimine, nii et kogu paberitöö on seal juba olemas ja lihtsalt eemaldatud failist, kui see esialgu ununes.

Räägime

Koosoleku esimene osa on üksteise tundmaõppimine. Kindel on mitteametlik intervjuu protsess, et näha, kas on midagi, mille abil saan oma olukorda paremaks muuta. See töötab ka muul moel, kuna nad küsitlevad mind, et veenduda, et olen õige, et oma investeeringuid aidata. Loodetavasti teen hea mulje. 🙂

Üks minu parimatest omadustest on see, et ma olen loomulikult uudishimulik inimene. Mulle meeldib alati teada, mis on nende lugu. Kust nad pärit olid? Kus nad on töötanud? Mida nad lõbu jaoks teevad? Milline on parim koht, mida nad kunagi külastasid? Mis oli nende esimene töö? Alati on huvitav teada, mis selle inimese kätte sain, kus nad täna on.

Alla ettevõttele

Siis arutleme nende investeerimisolukorra üle. Mis nende jaoks praegu töötab? Mis tahes investeeringud, mis varem ei töötanud? Mida nad oma praegusest olukorrast soovivad või ei meeldi? Kas nad on varem töötanud koos finantsplaneerijaga? Lõpuks viib see lõpuks arutelu selle üle, mida nad vajavad oma investeeringute tegemiseks: nende pensionieesmärgid. Osta puhkust koju. Maksa oma tütre kolledži eest jne

Numbrite krigistamine

Seejärel võtaksin ma oma investeeringuteabe ja läheb tagasi kontorisse, kuhu panen selle tööriista, et analüüsida nende portfelli, et tagada nende täielik potentsiaal. Sageli ei ole inimesi piisavalt mitmekesistatud ega mõnda nende praegustest investeeringutest tulemuslikkuse osas. Seejärel planeerime teise koosoleku, et minna üle minu soovitused, et näha, kus saaksime teha mõningaid kohandusi, et need paremasse olukorda tuua.

Üldiselt on esimene kohtumine kõige lõbusam, sest mulle meeldib uutega kohtuda. Ma võin kuulda, kui palju inimesi räägivad mulle oma elukogemustest. See paneb finantsplaneerimise protsessi alustama sellist unikaalset ja nauditavat kogemust.