3 viisi, kuidas hoida oma portfelli kasumit

Investeerimine algab ja lõpeb kasumiga, kuid see peaks algama teie investeeringukapitali kaitsmisega. Matemaatika eeldab, et kahjum mõjutab kogu kasumit kui kasumit. 50% kahjum kaetakse ainult 100% -lise kasuga; ja portfelli 33% -line kahjum saab tagasi teenida vaid 50% -lise positiivse tuluga.

Portfelli positsioonide riskimaandamine on midagi, mida tuleks teha väga hoolikalt. Turg lubab teie portfellis negatiivseid külgi mõnevõrra kiiret viisi, kui soovite lukustada mõne kasumi, mida võiksite kaaluda, võttes arvesse varase aasta ettevalmistusi ja hiljutisi kõikumisi allapoole.

Siin on kolm portfelli hoiustamise viisi:

1. Võttes ära risk - Üks suurimaid uusi tooteid rahanduses on madala volatiilsusega ETF-id. Need fondid pakuvad investoritele võimalust varud, mis on nende turu nurgas kõige vähem volatiilsed. Selliste fondide hulka kuuluvad sellised äriühingud, mida arutasin artiklis, milles varusid võis osta Warren Buffett; laiaulatuslike varudega varud, tugevad finantspositsioonid ja tootesarjad, mis müüvad sama hästi kui majanduslangus, nagu nad seda teevad tugeva majanduskasvu perioodidel. Madala volatiilsusega ETF on lihtne viis, kuidas saada aktsiatega sarnasest tulust ilma hulluta ja mõõnad. Mitmel pool oma ajaloos on madala volatiilsusega fondid turul isegi paremad, vastupidiselt sellele, mida akadeemiline rahastamine sulle usaldab.

Kuidas seda teha: vahetuslepingu fondide või üksikute varude madala volatiilsusega ETF nagu PowerShares S & P 500 madal volatiilsus Portfell (SPLV). See fond võtab S & P 500-st 100 kõige vähem volatiilset vara ja mitmekestab seda suuresti. Kullaturgudel on need varud, mis tõenäoliselt võtavad peksmist. Lisaks saate dividenditulu 40% kõrgem kui S & P 500 indeks.

2. Turu vastu - Kas soovite minna lühikeseks minemata? Teie investeeringute dollarite eest ootab alati ETF. Lühike ETF jälgib vastupidist igapäevast muutust indeksis nagu S & P 500. Kahjuks ei võimalda piiratud rahalised vahendid nende igapäevase liitmise tõttu suurimat investeeringut pikkadeks veokiteks. Siiski, kui neid hoitakse vaid lühikese aja jooksul, saavad nad kiiresti investorite raha ühendada müügiga.

Kuidas seda teha: otsige välja ETF-i nagu ProShares Short S & P500 ETF (SH), mis tagab iga päev turule vastupidise tulemuse. Investorid peaksid kaaluma ka väga lühiajaliste riskimaandamispositsioonide jaoks leverageeritud ETF-i - näide on UltraShort S & P 500 ETF (SDS), kuid olla ettevaatlik, et hoida vaid väikest osa oma portfellist sellises turvatud kauplemisvahendis.

3. Hinged koos võlakirjadega - Lühiajalised võlakirjafondid teevad suurepärase võimaluse oma investeeringukapitali kaitsmiseks, kui turg pöördub riskivarade vastu. Üldiselt on ettevõtete ja valitsemissektori lühiajalised võlad turvaline koht, kus hoida oma investeerimiskapitali märkimisväärse riskiga riski. Ka juhul, kui varud võivad paranemisena kukkuda, võib lennu ohutus tõsta võlakirjade hindu ja langetada saagikust, suurendades kapitali kasvutulu potentsiaali, isegi kui varud muutuvad hapuks. See on Barbelli investeerimisstrateegia variatsioon, mis sobib hästi ka mustade luibede sündmuste jaoks.

Kuidas seda teha: Mõned parimad lühiajalised võlakirjafondid on iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), mis on kõrge likviidsusega ETF, mis täidetakse kõrge kvaliteediga võlakirjaemissiooniga. Teine suurepärane valik on iShares Barclaysi 1-3-aastane Treasury Bond ETF (SHY), mis on sama hea kui rahaturu konto. Ettevõtete võlakirjafond on volatiilsem kui riigikassas, kuna investorid muudavad riskivarade mõttes suuremat kahjumiohtu, pikemat kestust ja suuremat tootlust.

Teie portfelli riskianalüüsi lõppsõnad

Midagi pole täiuslik. Teie riskimaandamispositsioonid ei ole ka. Kuid pole midagi valesti, kui võtta lauast raha ära või kaitsta oma portfelli kahjumit pärast suurte kasumite tekkimist. Kõrgema riskitaluvusega inimesed sooviksid vastupidist ETF-i kui riskimaandamist, vastasel juhul on madala volatiilsusega fondide või võlakirjafondide varade volatiilsemate varade vahetamine suurepärane viis laenude langetamiseks, kui hinnad ületavad teie mugavuspiirkonna.

Kas maandate oma portfelli kasumit? Kas te kaalute seda turul?