Kuidas luua ühendav dividendiportfell tõusnud sissetuleku eluea jaoks 💲💲💲

"Kombineeritud huvi on maailma kaheksas ime. See, kes seda mõistab, teenib seda ... kes seda ei tee ... maksab seda. "

- Omistatud Albert Einsteinile (tsitaadi algus on vaidlustatud)

Kui te praegu investeerite või kavatsete investeerida, on oluline, et tutvute koostise suurepäraste mõjudega.

Siin on kiire näide - kujutan ette, et olete 10% investeeringutest huvitatud aastas. Kui kaua see investeering kahekordistub?

Esmapilgul võite arvata, et see võtab 10 aastat (lõppude lõpuks 10% x 10 = 1), kuid see pole õige. Investeering, mis kasvab 10% aastas, kahekordistub umbes 7,3 aastaga.

Põhjuseks, miks teie investeering kahekordistub ~ 7,3-aastaste asemel 10-ga liitintresside võimsuse tõttu. Te ei teeni mitte ainult oma esialgse investeeringu tasuvust, vaid teenite ka oma esialgse investeeringu kasumit ja eelmiste aastate kasvu.

Robert Farrington käsitles seda teemat kolledži Investoriga varem. Täpsemalt, ta on kajanud lühiajalisi viise, kuidas arvutada, kui kiiresti teie liitumisprotsessi tulemus kahekordistub. Siin on tema hõlpsasti mõistetav seletus "72. reegel":

"72. reegel on meetod, mille abil hinnata, kui kaua kulub raha kahekordistamiseks konkreetse intressimääraga. Parim viis selle esiletõstmiseks on näide. Oletame, et teil on 1000 dollarit ja soovite teada, kui kaua kulub 2 000 dollaril 2% intressi saamiseks.

Kasutades reegli 72, võite hinnata, et see võtab 36 aastat. Sa lihtsalt võtke 72 ja jagage see intressimääraga. See teeb selle reegli nii hämmastavaks ja lihtsaks. "

Seal on spetsiifiline investeeringute stiil, mis kasutab täiel määral unikaalset matemaatilist taset ühendussõltuvuse taga.

Seda nimetatakse dividendide kasvu investeerimiseks.

Dividendide kasvu investeerimise ülevaade

Mis eraldab dividendide kasvu, investeerides muud tüüpi investeeringutest, on see ainulaadne keskendumine ettevõtetele ühendi rikkust aja jooksul.

Dividenditootmise investorid otsivad ettevõtteid, kes maksavad kasvu aastaid pärast dividende. Et ettevõtja saaks igal aastal suurendada dividende, peab tal olema püsiv konkurentsieelis.

Vastavalt määratlusele on dividenditootmise aktsiatel aktsionäride sõbralik juhtimine (üldiselt). Ettevõte peab hoolitsema aktsionäride eest, et maksta neile igal aastal rohkem raha.

Lisaks sellele otsivad dividenditootvad investorid üle keskmise dividenditootluse. Mida kõrgem on dividenditootlus, seda parem.

Nende ideede ühendamisel otsivad dividenditootmise investorid järgmist:

Varud üle keskmise dividendi saagikus
Varud, mille ajaloos on kasvanud dividendid
Varud, millel on püsiv konkurentsieelis

Tõendid dividendide kasvu kohta Investeerimine

Kasvav dividenditulu igal aastal kõlab hästi, kuid kuidas see praktikas toimib? Dividendide kasvu investeerimine on ajalooliselt tootnud kadestatavaid tulusid.

Dividendikasvufaasid on turul (väiksema volatiilsusega) turul edenenud 1972. aastast kuni 2014. aastani, nagu on näidatud allpool toodud pildil.

Allikas: Dividendide majanduslik perspektiiv, lk 9

See on muljetavaldav, kuid see pole kaugeltki ainus tõendusmaterjal, mis osutab dividendide investeerimise efektiivsusele.

Mõtle spetsiaalse rühma varude nimega Dividend Aristocrats. Dividendi aristokraatide indeks koosneb ainult S & P 500 ettevõtetest, kes on 25 aasta jooksul või rohkem järjestikust aastat maksnud kasvavaid dividende.

Dividendi aristokraatide indeks koosneb paljude tuntud pika ajalooga ettevõtetest. Allpool on toodud mõned näited.

Clorox (CLX)
Sihtimine (TGT)
PepsiCo (PEP)
Chevron (CVX)
Wal-Mart (WMT)
ExxonMobile (XOM)
McDonald's (MCD)

Võib arvata, et stabiilsed "igavad" varud, nagu need, ei paku palju tagasituleku võimalusi. See ei ole just nii.

Dividendi aristokraatide indeks on viimase kümne aasta jooksul edenenud S & P 500 keskmiselt 2,8 protsendipunkti võrra aastas. 72. reegel ütleb meile, kas see edetabel jätkub lõputult, oleks dividendi aristokraatide indeksisse investeerimine väärt kahekordne investeering S & P 500-sse 27 aasta jooksul.

Allpool olev pilt näitab dividendi aristokraatide indeksi edukust viimase kümne aasta jooksul:

Allikas: S & P Dividendi aristokraatide indeksifaktsioon, lehekülg 2

Kui te tõesti seda mõelnud, ei ole üllatav see, et tugeva konkurentsieelisega ettevõtted on andnud üle keskmise tulu.

Varasemad tulemused ei taga tulevase edu saavutamist. Sellega seoses usun, et on tõenäoline, et kvaliteetsetel ettevõtetel on tulevikus investoritele kindel kogukasum niikaua kui need kõrgekvaliteedilised ettevõtted ostetakse õiglastel või parematel hindadel.

Kuidas kompileerivat dividendiportfelli luua: tuvastage potentsiaalsed varud

Selleks, et luua portfell, mis ühendaks teie aja jooksul teie dividende, peate tuvastama õigete ettevõtete liigid.

Ainult ettevõtted, millel on tugevad ja vastupidavad konkurentsieelised, sobivad dividendide kasvu investeerimiseks. Kui te ei saa tulevaste dividendide suurenemisele tugineda, siis te ei loo dividendide lisamise portfelli.

"Ainult osta midagi, mida oleksite täiesti rõõmus, kui turg sulgub kümme aastat."

- Warren Buffett

On mõned hacks, et kiiresti leida kõrgekvaliteedilisi ettevõtteid, mis tõenäoliselt asuvad aastakümneid tulevikus, mitte aastate jooksul.

Esimene neist on tutvuda ideede Dividend Aristokraatide indeksiga. Olen juba arutanud dividendide aristokraatide indeksi varem käesolevas artiklis. Seda linki näete kõiki 52 Dividendi aristokraatti.

Veel üks suurepärane koht ideede otsimiseks on vaadata veel eksklusiivne Dividendide kuningad. Dividendide kuningas peab olema 50+ aastat järjest suurenenud dividendide kasv. Dividendide kuningad on kõige eksklusiivsem dividendirühm. Divideeritud kuningate ettevõtete mees on väga hästi teada. Allpool on toodud mitu näidet.

Johnson & Johnson (JNJ)
Procter & Gamble (PG)
Colgate-Palmolive (CL)
Coca-Cola (KO)
3M (MMM)

Praegu on 17 dividendi kuningat. Allpool olev pilt näitab iga Dividendide kuninga tagastamist aastatel 1991 kuni 2014 (^ GSPC on S & P 500 indeksi jaoks mõeldud ajakirjad):

Allikas: kindel dividend - Dividendide kuningad Artikkel
Märkus: FMCB-ga kaubeldakse väga hästi; hinnaandmed kogu perioodi kohta ei olnud kättesaadavad.

Kuidas kompileerivat dividendiportfelli luua: ärge ülemaks

Kui olete kindlaks teinud kõrgekvaliteedilise ettevõtte, on järgmine samm kindlaks teha, kas see kaupleb õiglasel või paremal hinnal.

Väärtus on oluline. Kui ostate varu, mis on ülemäära hinnatud, kaotate tõenäoliselt aja jooksul raha.

Kiire viis öelda, kas aktsia on väärt edasiste uuringute, on kindlaks teha, kas see kaupleb vähem kui tema ajalooline keskmine hinna-tulu suhe.

Ajaloolised hinna ja tulude andmed leiate Value Line'i kaudu. Väärtusliini tellimused on tasuta paljudes Ameerika Ühendriikide avalikes raamatukogudes. Küsige oma raamatukogust, kuidas tasuta juurdepääsuks Value Line'ile.

Kui ettevõte kaupleb madalama hinnaga kui tema ajalooline keskmine hinna ja kasumi suhe, on tõenäoliselt kauplemine õiglase väärtusega või parem.

Oluline on vältida varude suurt hinna ja kasumi suhet (kõik üle 25 on tõenäoliselt liiga kõrge ettevõtte jaoks).

Väärtuse (ja tulu) arvutamisel on veel üks oluline mõõdik - aktsia dividenditootlus. Dividenditulu on dividendid, mida makstakse aastas jagatuna aktsia hinnaga. See on nagu teie säästukonto intressimäär. Mida kõrgem, seda parem.

Kuidas kompileerivat dividendiportfelli luua: mitmekesistamine

Investeering kõikidesse varudesse on seotud kahte tüüpi riskidega:

Süstemaatiline risk
Mittesüstemaatiline risk

Süstemaatiline risk on üldiselt aktsiaturul investeerimise oht. Seda ei saa mitmekesistada. Süsteemne risk on see, mida te võtate, et saada kasu kogu aktsiaturu kasvust. See on süsteemi oht.

Ühesüstemaatilist riski nimetatakse ka äririskiks. See on konkreetsele ettevõttele omased riskid. Mittesüstemaatilist riski võib mitmekesistada. Mida rohkem on teie varusid, seda vähem on risk (ja tasu), mis teil on mõne konkreetse aktsia kohta.

Teisest küljest võib seda mitmekesistada. Kui teil on 1000 varud, ei ole võimalik neid kõiki jälgida. Tõenäoliselt on teil ka palju ülehinnatud varusid ja madala kvaliteediga varusid, millel on väikese kasvupotentsiaaliga portfell, mille suurus.

Mitmekesistamisel võite võtta Goldilocksi lähenemisviisi - mitte liiga palju ja mitte liiga vähe. Hoidmine umbes 20 aktsiat annab peaaegu kõik kasu, et omada palju suuremat portfelli, kusjuures lisaväärtus on see, et suudab keskenduda õiglase või parema hinnaga kauplemisele just kõrgetel dividende teenindavatel ettevõtetel. 20 aktsiaportfellis eeldatakse, et investeerite iga aktsia kohta võrdse summa. Kui investeerite 90% oma portfellist ühe aktsiaga ja ülejäänud 20% järgmise 20 aktsiaga, siis olete (ilmselt) liiga mitmekesine.

Mitte kõik 20 võrdselt kaalutud varud annab sulle mitmekesistamise. Kui te investeerite 20 nafta- ja gaasiettevõttes, ei ole teil mitmekesistamine. On mõistlik investeerida kõrgekvaliteedilistesse ettevõtetesse paljudes tööstusharudes.

Kuidas kompileerivat dividendiportfelli koostada: 20 aktsiaindeksi portfelli

Kokkuvõtteks, kus oleme siiani koostanud dividendide portfelli, peaks investor otsima:

Kvaliteetsete ettevõtete (nagu Dividend Kings ja Dividend Aristocrats)
Varud üle keskmise saagisega
Varud, mis kauplevad mõistliku hindamise tasemega
Vähemalt 20 aktsiat, mis on võrdselt kaalutud mitmekesistamiseks (vaata, miks võrdselt kaalutud portfellid on paremad)

Allpool on näidatud 20 aktsia mudeliportfelli. See portfell on vaid näide, mille eesmärk on näidata varude liiki ja mitmekesistamist, mida on vaja dividendide liitmise portfelli koostamiseks. See pole mingil juhul investeerimisnõustamine.

Nimi	Ticker	Tööstus	Kaal	Dividend Saagikus	Edasi P / E suhtarv
ExxonMobile	XOM	Integreeritud nafta ja gaas	5.0%	3.4%	21.4
Phillips 66	PSX	Nafta ja gaasi rafineerimine	5.0%	2.4%	13.4
Philip Morris	PM	Sigaretid	5.0%	4.6%	18.8
General Mills	GIS	Töödeldud ja pakendatud kaubad	5.0%	3.1%	18.2
Procter & Gamble	PG	Isiklikud tooted	5.0%	3.4%	18.1
Wells Fargo	WFC	Rahakeskuse pangad	5.0%	2.7%	12.4
Aflac	AFL	Õnnetusjuhtumi- ja ravikindlustus	5.0%	2.6%	10.1
T. Rowe hinnaklass	TROW	Varahaldus	5.0%	2.7%	16.2
Johnson & Johnson	JNJ	Mitmekülgne tervishoid	5.0%	2.9%	15.9
Abbott Laboratories	ABT	Mitmekülgne tervishoid	5.0%	2.1%	19.0
Pfizer	PFE	Ravimite tootja	5.0%	3.2%	14.8
3M	MMM	Mitmekesine masin	5.0%	2.6%	18.8
United Technologies	UTX	Lennundus ja kaitsevahendid	5.0%	2.6%	15.2
Wal-Mart	WMT	Sooduspakkumised jaemüük	5.0%	3.4%	13.9
W.W. Grainger	GWW	Tööstusvarustus hulgimüük	5.0%	2.2%	17.6
Union Pacific	UNP	Raudteed	5.0%	2.5%	14.4
Mircosoft	MSFT	Äri tarkvara ja teenused	5.0%	2.7%	17.4
Verizon	VZ	Telekommunikatsiooniteenused	5.0%	4.9%	11.6
Lõuna-ettevõte	SO	Elektrivarustus	5.0%	4.8%	15.5
Konsolideeritud Edison	ED	Elektrivarustus	5.0%	4.0%	16.2
Kokku			100%	3.1%	15.9

Eespool toodud näidisportfell on valdkondade ja tööstusharude vahel mitmekesine. Sellel on kõrgem dividenditootlus ja väiksem pakkumishinna suhe kui S & P 500-le. Lisaks investeerib see ainult kõrgekvaliteediliste pikaajaliste dividendide ajaloo ettevõtetega.

Lõppmõtted: dividendide reinvesteerimine ja eesmärk

Dividendide liitmise portfell annab a kasvab dividenditulu voog. See, mida te teete selle sissetulekuga, on teie jaoks. Selleks, et täielikult ära kasutada ühendamise mõju, reinvesteerimine teie dividenditulu teie portfelli tagasi annab veelgi kiirema kasvu.

Allpool olev pilt näitab fantastilisi efekte, mis on seotud portfelliga, millel on 3% dividenditootlus ja 7% dividendi kasvumäär. Näitab aastaintressi aastas alates 100 000 dollarist portfellist. Saate näha sissetuleku drastilisi erinevusi, sest ajajärgul on see, et dividende reinvesteeritakse portfelli tagasi, mitte dividende reinvesteerides.

Dividendide moodustamise portfelli loomise eesmärk on tagada pidev rahavoogude allikas. Kui jõuate kohale, kus saate oma investeeringute kaudu kasvatada kasvavat dividenditulu, olete saavutanud rahalise vabaduse. Veelgi enam, te ei pea kunagi oma põhimõtet puudutama. Teie raha jääb määramata ajaks liitumiseks. See võib luua põlvkondade jõukus.

Teave Autori kohta: Ben Reynolds on Sure Dividendi asutaja. Kindel dividend aitab üksikute investorite jaoks luua kvaliteetseid dividendide kasvuportfelli, mis sobivad pikaajaliseks valdamiseks.