Kui kaua peaksite oma finantsaruandeid hoidma?

Iga uus klient, kes otsustab mind koos töötada, pean ma alati neile hoiatama, kui palju sissetulevat paberimajandust nad saavad.

Prospektist "kuni avalduste juurde on paljud neist algselt ülekoormatud nende poolt saadud summalt.

Lisaks sellele tahtsin ka jagada, kui kaua peaksite hoidma mõnda muud olulist dokumenti, mille saate, näiteks maksudeklaratsioonid, pangakontod ja 401k avaldused.

Ma ei saa piisavalt korrata, kui oluline on see organiseerida.

Kõigi avalduste hea filtreerimissüsteemi säilitamine aitab teil paremini investeerida investeeringute jälgimist.

Enne postituse lugemist võite soovida saada oma purustaja valmis. 🙂

Maakleriteated

Ma ütlen klientidele, et kui nad saavad uue avalduse, saavad nad vana välja visata. Loomulikult on teil muidugi teretulnud neid kõiki hoida ja mul on palju kliente, kes seda teevad. Kuid tänapäeval on meil kõik varukoopiaga ja suudame anda vana avalduse suhteliselt lihtsalt. Üks avaldus, mille sa kindlasti tahad, on teie detsembri või aastaaruanne.

Maksustamise eesmärgil, eriti maksustatavatel kontodel, võite soovida hoida investeeringute soetamisel. Aga veel kord, enamik aruandlusviise, mida minu ettevõtted säilitavad teie jaoks kogu selle teabe.

Pidage meeles, et kui registreerute võrgule juurdepääsu saamiseks, on teil võimalik sisse logida ja printida kõik vajalikud vormid.

IRA ja 401 (k) avaldused

Sama, mis kehtib teie vahendusavalduste kohta, kehtib teie 401k ja IRA avalduste kohta - iga-aastane avaldus on see, mida hoitakse alles. Lisaks peate kinnitama oma vormi 8606, oma vormi 5498 ja oma vormi 1099-R.

• Vorm 8606 on see, mida te kasutate, et teatada traditsiooniliste IRA-dega mitteseotud vahenditest.
• Vorm 5498 on see, mida teie IRA hoiulevõtja saadab teile - seda nimetatakse mõnikord IRA-i sissemakseteks või õiglase turuväärtusega teabe vormiks ja see saabub tavaliselt mais. See üksikasjalikult a) sissemaksed teie traditsioonilisele või Roth IRA-le ja b) selle IRA-i turuväärtus eelmise aasta lõpus.
• Vorm 1099-Rloomulikult on see, mida saate oma IRA-i haldurilt, kes näitab teie väljavõtteid (sissetulekute jaotused).

401k avaldused

Maksutagastused

Ettevõtte omanikuna olen kindel, et tahan oma maksudeklaratsioone ja dokumente hankida rohkem kui aastaid minevikus. Lihtsalt nii, et ma valesti teavitasin, käisin IRS-i veebisaidilt, et näha, mida nad selles küsimuses ütlevad. Siin on, mida nad peavad ütlema:

Dokumendi säilitamise aja pikkus sõltub dokumendist dokumendi toimingust, kulust või sündmusest. Üldiselt peate pidama oma dokumente, mis toetavad tuludeklaratsiooni või mahaarvamisi maksudeklaratsioonis, kuni selle tagasimakse tähtaeg lõpeb.

Piirangute aeg on aeg, mille jooksul saate oma maksudeklaratsiooni muuta, et nõuda krediiti või tagasimakseid, või et IRS saab hinnata lisamaksu. Alltoodud informatsioon sisaldab tulumaksutuludele kehtestatud piiranguid. Kui ei ole teisiti öeldud, viidatakse aastatele pärast tagasisaatmist esitava perioodi lõppu. Enne maksetähtaega esitatud tagasimakseid käsitletakse maksetähtpäevaks esitatud viisil.

Märge: Hoidke oma esitatud maksudeklaratsioonidest koopiaid. Need aitavad tulevaste maksudeklaratsioonide koostamisel ja arvutuste tegemisel, kui esitate muudetud tagasimakse.

1. Te võite täiendavalt maksta ning olukorrad (2), (3) ja (4) allpool ei kehti teie suhtes; pidage arvestust 3 aastat.
2. Te ei aruta sissetulekut, mida peaksite aru andma, ja see on rohkem kui 25% brutotulust, mis on teie tagasipöördumisel näidatud; pidage arvestust 6 aastaga.
3. Saatsid pettuse tagasi; pidage arvestust määramata ajaks.
4. Sa ei anna tagasi; pidage arvestust määramata ajaks.
5. Pärast tagasimakse esitamist esitate krediidi- või tagastamisnõude; pidage arvestust 3 aastat alates kuupäevast, mil esitasite oma algse tagastamise või kaks aastat alates maksu maksmise kuupäevast, olenevalt sellest, kumb on hilisem.
6. Te esitate nõude kahjumite saamiseks väärtusetu väärtpaberite või halbade võlgade mahaarvamise kohta; pidage arvestust 7 aastat. See hõlmab tavaliselt krediitkaardi väljavõtteid ja hüpoteegiaruandeid.
7. Hoidke tööhõive maksudokumente vähemalt 4 aastat pärast kuupäeva, mil maks makstakse või makstakse, olenevalt sellest, kumb on hilisem.

Ma kontrollisin kahekordselt oma CPA-ga ja ta resonates, mida IRS-i veebisait oli öelnud. Ta lisas, et kui 3-7 aastat on standardne, on soovitatav hoida oma maksudeklaratsioone "igavesti". Jah, igavesti. Kuigi ta oli vaid mõned kliendid tegelikult läbima auditi protsessi, märkis ta, et standard IRS auditi tavaliselt tagasi tagasi kolm aastat. Pidage meeles, et kui sind süüdistatakse maksupettuse vastu, võib IRS avada uksi ja vaadata kogu oma varasemat ajalugu. Lihtsaim viis selle vältimiseks - ärge maksupettusi toime panema.

Pangakonto väljavõtted

Järgides IRS-auditiga seonduvat vaadet, soovitatakse tavaliselt hoida oma pangaväljavõtteid kolm aastat. Isiklikult teeme kõik pangad veebis, nii et me lihtsalt otsustame, et meie avaldused oleksid sellisel viisil kättesaadavad.

Elukindlustus

Elukindlustus on peamine kandidaat, kes hoiab lukustatud kodus seifis või seifis. Te soovite jätkata kogu lepingu kehtivusaega lepingus pluss kolm aastat.

Purustatud, kui olete valmis

Identiteedivargus on tänapäeval tõeline tehing. Nii et kui otsustate oma dokumendid lahti saada, siis tehke seda väga hoolikalt. Nõuetekohane purustamine on lihtne viis enda identiteedi vargusest kaitsmiseks. Kui olete väikeettevõte, on ettevõtteid, mis on spetsialiseerunud tundliku teabe hävitamisele. Mõlemal juhul on need kaks võimalust identiteedivarguse ärahoidmiseks.

Ärge unustage tükkideks!

Mida sa vőid ära visata

Nüüd, kui teate kraami, mida peate hoidma, on siin mõned asjad, mida saate teha:

• Aegunud garantiid
• Aegunud käsiraamatud
• Aegunud testamendid või usaldus (kui olete loonud uue)
• Tühistatud kindlustuspoliisid
• Krediitkaardi väljavõtted suletud maksustamisaastate kohta
• Tühistatud kontrollid suletud maksustamisaastate kohta
• Vara ja / või investeerimisfondide aastaaruanded
• Vana investeerimissuunised (mõned inimesed hoiavad neid asju aastaid, sest nad maksavad nende eest - lase neil minna!)

Milliseid dokumente soovite hoida? Millist failisüsteemi te kasutate kõigi oma oluliste dokumentide jälgimiseks?