Ujuma investeerimise ülevaade - sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine puudujääkidega

2016. aastal vabastas Gianni Kovacevic minu elektrikust Porsche? Investeerimine uue kulude klassi tõusesse. See on investeeriv allegooria, mis näitab, kuidas igapäevased investorid saavad kasu makromajanduslikest teemadest.

See on võimas investeeriv narratiiv, kuid mulle oli raske lugu tegudeks tõlkida.

Täna on selline investeerimine lihtsam. Swell Investing on investeerimisfirma, mis aitab investoritel kapitaliseerida meta-narratiivset investeerimist. Nad on kindlaks teinud kuus positiivset tulevikku investeerivat teemat. Need teemad kujundavad oma lähenemisviisi investeerimisportfellide loomisele. Kuid tulu ei ole ainus asi, mis juhatab Swelli investeerimisstrateegiat. Nad tuginevad kõige paremini klassi sotsiaalselt vastutustundlikele investeerimispraktikadele, et suunata investorite dollareid.

Kas Swell Invest on teie investeeringuportfelli jaoks õige valik? Siin on, mida sa pead teadma.

Ujutama investeerimise aluseid

Swell Investing on uusim uus laps, kes on seotud "Robo-nõustajatega". Nad on pisikesed ettevõtted (ligikaudu 7 miljonit dollarit), kellel on suured püüdlused pakkuda paremat investeerimisvõimalust inimestele, kes hoolivad oma raha eest läheb.

Praegu aitab Swell investoritel investeerida kuutesse investeerimisteematesse:

• Roheline tehnoloogia
• Taastuv energia
• Nulljäätmed
• Puhas vesi
• Tervislik eluviis
• Haiguste likvideerimine

Investorite paisutamine omab oma aktsiaid (mitte ETF-i või investeerimisfondide aktsiaid) ja enamus aktsiaid on väikesed või keskmise suurusega aktsiad, USA-s asuvad aktsiad. Kuna investorid omavad oma varusid, ei maksa nad iga aasta kulukurssi.

Kuid Swelli investorid maksavad iga-aastase haldustasu. Laenukontode tasud on 0,75%. Investorid ei kanna kauplemiskulusid, kuigi Swell ostab ja müüb teie nimel oma aktsiaid igal kvartalil. Tõmba kinni usaldusväärse standardi järgi, mis tähendab, et see peab toimima teie huvides. Investeerimisinvesteeringute miinimumkogused on 500 dollarit.

Puudused investeerimiseks

Investorid, kes soovivad investeerida positiivsetesse, tulevikku suunatud ettevõtetesse, võivad tunduda suunatuna Swelli sotsiaalselt vastutustundliku investeerimisstrateegia suunas. Aga enne konto avamist on oluline mõista, et Swell Investingi puudused on.

Kõige tähtsam on see, et Swelli investorid peaksid loodusliku sõidu jaoks riputama. Praegu on Swelli investorid suuresti koondunud väikestesse ettevõtetesse, USA-s asuvatesse aktsiatesse. Mida see tähendab? Tõenäoliselt näete hindamiste käigus metslusi. Kui teete tüüpi, mis muudab paberkaotuse tegelikeks kahjumiteks, on Swell teile halb valik.

Teine probleem on raamatupidamise maksusoodustused. Kahjuks on see Swelli jaoks suur nõrkus. Nende platvorm jälgib kapitalikahju, kuid nende algoritmid ei ole eriti maksusõbralikud - ei mainita maksukahjunemisstrateegiat, nagu näiteks "Betterment". Investorid võivad Swelli kvartaalse tasakaalustamisstrateegia abil saada nii lühi- kui ka pikaajalist kapitalikasvu. Kui ühendate makse koos 0,75% haldustasuga, muutub Swell väga kalliks investeerimisvalikuks.

Märge: Alates kell 8/30 alustasid nad IRA pakkumist.

Lõpuks, Swelli investorid ei kontrolli oma investeeringuid. Swell valib varud (kasutades nende algoritme) ja valib investeerimisteemad. Investorid otsustavad minna koos sõiduga või mitte. Mõnede investorite jaoks on see eelis, kuid paljud investorid tahavad tunda, et neil on oma investeeringute üle kontrolli.

Eelised investeerida

Üks Swelli suurimatest edusammudest on sotsiaalse vastutustundliku investorite huvitav nägemus. Nad keskenduvad selliste ettevõtete valimisele, kes loovad igaühele positiivse tuleviku. Kuna need ettevõtted annavad maailmale väärtust, peaksid investorid nägema, et nende investeerimisportfellide väärtus hakkab tõusma.

Swelli teine ​​eelis on see, et nende portfelli ei tooda aktsia valdajate poolt. Nad kasutavad algoritme, mis on välja töötatud sotsiaalselt vastutustundlikele ettevõtetele parimaks saavutamiseks. Swell kasutab objektiivseid andmeid, nii et investorid võivad olla kindlad, et investeeringute valikud kajastavad positiivseid investeerimismuundumusi.

Lõpuks on Swellil lihtne ja hõlpsasti arusaadav tasu struktuur. Kuigi haldustasu 0,75% on kallis, on see sotsiaalselt vastutustundlikele investoritele hea hind.

Lõppudevaated investeerimisel

Ujukite tõsine kõrvalekaldumine väikestesse korkivarudesse muudab minu jaoks raskeks kõik teie investeeringud soovitada. Kuid kui olete huvitatud sotsiaalselt vastutustundlikust investeerimisest, on Swell suurepärane valik pärast investeeringut maksustamiseks.

Siiski, kui teid pole sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise abil tõesti juhitud, on raske soovitada pahaks traditsioonilisemate robo-nõustajate nagu Betterment.

Aja jooksul ma eeldan, et Swell lisab nende funktsionaalsust, mitmekesistamisvõimalusi ja pensionikontosid nende segamiseks. Kui Swell lisab need omadused, siis arvan, et see on nõustaja võita sotsiaalselt vastutustundlike investorite eest.

Tutvu Swelli investeerimisega siin.

Millised on teie mõtted Swell Investeerimise ja sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise kohta?

Ujuma investeerimise ülevaade

• Komisjon ja tasud - 80
• Klienditeenindus - 90
• Kasutusmugavus - 80
• Tööriistad ja ressursid - 70
• Investeerimisvalikud - 40
• Eriteenused - 50

68

Kokkuvõte

Swell Investing on robo-nõustajate puhul värskeim laps. See on robo-nõustaja, mis keskendub sotsiaalse vastutuse ja investeeringute suundumuste mõjule, kuid millel on mõned olulised puudused.