Kuidas jälgida oma portfelli, investeeringuid ja rahalist elu

Eelmisel nädalal küsisin ma teilt, kuidas te oma portfelli jälgite. Seal on nii palju võimalusi, alates lihtsast kuni äärmuseni, et ma arvasin, et oleks huvitav kuulda, kuidas tõelised lugejad oma investeeringute tulemusi jälgivad. Ma ei pannud ühtegi sätet ega isegi välja mõningaid ettepanekuid. Leidsin tulemused väga huvitavateks. Tundub, et enamik lugejaid ei kasuta ikka veel isiklikku finantstarkvara ega veebirakendusi. Selle asemel valivad nad oma portfellid käsitsi Exceli abil.

Siin on kokkuvõte sellest, mida kõik ütlesid:

Vana kool käsitsi

Excel: Exceli või sarnase arvutustabeli programm, nagu Google Docs, oli lugejate kõige populaarsem valik 2-to-1-ga. Ma olin selle üle väga üllatunud, sest oleksin arvanud, et rohkem inimesi oleks programmist või rakendustesse üle läinud. Miks inimesed valisid Exceli? Paljud inimesed kirjutasid selliseid asju: "Ma värskendan asju vaid kord kuus, nii et see on kiire ja lihtne" või "Ma olen väga ebatulepärane" ja lõpuks "eelistan Excelit, sest ma saan seda kohandada, aga ma tahan".

Andmekogumissüsteemid:Teine lahendus oli hoida kõik paberil, kuid kasutage süsteemi nagu HomeFile, et veenduda, et kõik on organiseeritud ja hõlpsasti leitav. Ma kasutan HomeFile'i süsteemi ja ma väga soovitan seda.

Loodan, et mõned neist inimestest proovivad tasuta rakendust nagu rahapajas või isikliku kapitali. Seal on nii palju suurepäraseid tööriistu, mis muudavad selle protsessi lihtsaks ja valutuks, nii et saate oma vanast viisist välja!

Teie peamine vahendaja kasutamine

Maakler / Pank Veebileht: Teine hulk üksikisikuid tugines eranditult nende pangale või maaklerite veebisaitidele. Mõnel panga veebisaidil on mõni suurepärane süsteem teiste kontode mahutamiseks. Näiteks üks lugeja jagas, kuidas ta saaks kõik importida TD Ameritrade'sse. Paljud inimesed jäävad oma maaklerite veebisaitidesse vahendite tõttu, mida nende maaklerid pakuvad. Vanguardit mainiti mitu korda, eriti nende portfellide jälgimise tööriista ja võime külastada teisi kontosid ühes kohas.

Tasuta veebiteenused

Yahoo! Rahastamine: Kaks lugejat kasutasid Yahoo! Finantsportfelod peaaegu eranditult või koos Exceliga. Üks mainis, et see oli suurepärane igapäevaste positsioonide kontrollimiseks, kuna see uuendatakse koheselt. Kuid Yahoo! Finantsportfellides võib olla raske jälgida tehinguid ja muid tehinguid, nii et neid kasutatakse peamiselt positsioonide jälgimiseks.

Lahendus, mida ma kasutan

Parim ülejäänud. Ükski teine ​​lugeja kasutab ka Quickenit, kuigi ma võin olla veendunud, et teine ​​lugeja seda kasutada. Ma armastan Quickenit, sest see ühendab kõike üheks kohaks. Lugeja, kes seda kasutas, mainis lihtsat juurdepääsu ja printida aruandeid, mida ma ka maksustamisperioodil armastan. Teine kasutaja kasutas Münti ja meeldis sellele, kuidas ta koheselt värskendab pilve kõik. Ja vaba hind ei kahjusta ka.

Lugejad, kas need ettepanekud või kasutusalad muudavad teid teie portfelli jälgimiseks teistsuguseks? Kas olete oma meetodiga rahul või otsite midagi lihtsamat?