Kadunud ja leitud: kas 2000-ndate aastate kaotanud investeeringud on kadunud?

Paljud peavad 2000ndateks aastateks aktsiaturul tegutsevate investorite jaoks "kaotatud kümnendiks". See vaade pole üllatav, sest 2000. aastatel oli S & P 500 suurim kaotus iga kümne aasta jooksul, sealhulgas 1930. aastatel. Siiski ei olnud see, mida te investeerisite, nii palju kui teie investeerinud, et see on kõige suurem 2000ndatel aastatel. Mõned investorid leidis edu 2000. aastatel ja neid õppetunde saab rakendada 2010. aastaks.

Milline on parim investeering 2010. aastaks?

Sageli küsime: Milline on parim investeering 2010. aastaks? Siiski tähendab küsimus ennast valeks, kuidas kõige paremini investeerida 2010. aastaks. Kõige efektiivsem investeerimisviis ei ole kogu kümne aasta jooksul tõenäoliselt ühtegi investeeringut. Selle asemel on järjepidev lähenemisviis erinevatele keskkondadele ja tingimustele vastavate investeeringute säästmiseks ja taktikalise ostmise ja müümise jaoks tõenäoliselt kümne aasta jooksul investeerimisvõimalusi tervikuna.

Meie 2010. aasta väljavaated on tagasihoidlikud ostueesmärgid ja volatiilsuse tõenäosus turgu mõjutavate tegurite tõttu. Siiski, et illustreerida meie edukat investeerimist, vaatame 2000. aastaid, kui positiivseid tulusid oli veelgi raskem saavutada. 2000. aastatel pakuti taktikalistel investoritel palju võimalusi väärtuse lisamiseks peale indeksite närvilise jõudluse; me eeldame, et 2010. aastaks pakutakse sarnaseid võimalusi.

Kui palju kaotatud aastakümmet olid 2000ndad?

See sõltub sellest, kui järjekindlalt olete salvestatud ja taktikaliselt olete investeerinud. Nagu näete joonisel 1, kus S & P 500 oli kümnendi alguses investeeritud 120 000 dollarini, oli selle väärtuseks ainult 10 082 (kaasa arvatud dividendid) 10 aastat hiljem, kuna see oli umbes 11 000 dollariline kahjum. Vaadates sel viisil, olid 2000ndad kindlasti kaotatud kümme aastat või vähemalt kümme kaotust.

Kuid see ei olnud ainus investorite kogemus 2000ndate aastate jooksul. Võib tunduda, et need, kes investeerivad raha 2000ndate aastate jooksul, ilmselt soovivad, et nad ei oleks seda teinud. Tegelikult on nende kümne aasta jooksul nende investeeringutele lisandunud kogemus väga erinev. Nende jaoks, kes järjepidevalt investeerisid 1000 dollarit kuus S & P 500-s, tõi kümne aasta tagasi tagasi umbes $ 8 000 suurune tagasihoidlik kasum, selle asemel jäi 11 000 dollari suurune kahjum. Samas investeeringus paigutatud 120 000 dollarit andsid väga erinevad tulemused. Kuigi kasum ei ole suur, seab see kahtluse alla selle, kas 2000ndad olid kaotatud kümme aastat. [Joonis 2]

Allikas: LPL Financial, Bloomberg

• See on hüpoteetiline näide ja see ei iseloomusta mingit konkreetset olukorda. Teie tulemused võivad erineda. Kasutatavad tulumäärad ei kajasta investeerimisega seotud tasude ja tasude mahaarvamist.
• S & P 500 on juhitamatu indeks, mida ei saa otse investeerida. Varasemad tulemused ei taga tulevaste tulemuste saavutamist.

Allikas: LPL Financial, Bloomberg

• See on hüpoteetiline näide ja see ei iseloomusta mingit konkreetset olukorda. Teie tulemused võivad erineda. Kasutatavad tulumäärad ei kajasta investeerimisega seotud tasude ja tasude mahaarvamist.
• S & P 500 on juhitamatu indeks, mida ei saa otse investeerida. Varasemad tulemused ei taga tulevaste tulemuste saavutamist.

Veelgi olulisem on see, et need investorid, kes kasutasid taktikalist varade jaotamise lähenemisviisi (siin tähistati LPL Financial SAM / Research Recommended Interfahool Fondide mudeli kasvu tootlust koos sissetulekute mitmekesise ja mitmekülgse pluss portfellidega), kuna need järjepidevalt investeerisid 1000 dollarit kuus mille kasum on 41 000 dollarit kümne aasta jooksul. See on 52 000 dollarit parem kui 11 000 dollari suurune kahjum esimeses näites sama 120 000 dollariga. Siin ei ole kaotatud kümnendit!

See on see, kuidas te seda teete

Kokkuvõttes ei ole see, mida te investeerisite; see on see, kuidas te investeerisite, et see oli oluline 2000ndatel aastatel. Usume, et see on ka saladus investeerida edu ka 2010. aastatel. Isegi kui 2010-ndate aastate jooksul pakutakse ainult kaotatud 2000-ndate perioodide tulemusi, saavad investorid leida võimalusi investeerimiseks ja kasumiks, järjepidevalt säästes ja taktikaliselt investeerides oma portfelli. Selle asemel, et vaadata tagasi kahetsusega, mis võib olla kaotatud aastakümne jooksul, julgustame investoreid ootama uudset tarkust ja investeerima edukaks 2010. aastaks.

Olulised avalikustamised

• Selle koostas LPL Financial. Käesolevas materjalis väljendatud arvamused on mõeldud ainult üldiseks informatsiooniks ega ole mõeldud konkreetsetele soovitustele ega soovitustele üksikisikutele. Selleks, et teha kindlaks, millised investeeringud võivad teie jaoks sobida, konsulteerige enne investeerimist oma finantsnõustajaga. Kogu tulemuslikkuse viide on ajalooline ega garanteeri tulevaste tulemuste saavutamist. Kõik indeksid pole juhitavad ja neid ei saa otse investeerida.
• Investeerimine rahvusvahelistelt ja arenevatel turgudel võib põhjustada täiendavaid riske, nagu valuutakursside kõikumine ja poliitiline ebastabiilsus. Investeerimine väikeste kogustega varudesse sisaldab spetsiifilisi riske, nagu suurem volatiilsus ja potentsiaalselt vähem likviidsus.
• Aktsiainvesteering hõlmab riski, sealhulgas põhiosa kaotust Varasem tootlus ei taga tulevaste tulemuste saavutamist.
• Väikeste kogustega varud võivad olla suurema riskiastmega võrreldes rohkem väljakujunenud ettevõtete väärtpaberitega. Väikeste kogumiste turu ebatõenäolisus võib negatiivselt mõjutada nende investeeringute väärtust.
• Võlakirjad kuuluvad turuväärtuse ja intressimäära riskini, kui neid müüakse enne tähtaega. Võlakirjade väärtused langevad, kuna intressimäärade tõus sõltub nende kättesaadavusest ja hinna muutusest.