Millist tüüpi investor olete praegu?

Viimased mitu kuud on investorid lahkunud mitmetest hoiakutest ja tundetest investeerimisega. Mina isiklikult arvan, et ma olin alates eelmise aasta sügis olnud krambihoog, mis minu arvates lõpuks minema läheb. Kas keegi teine ​​sellega seostub? Investeeringute leidmine, mis peegeldab teie suhtumist, on oluline, et oma investeeringuportfell edasi minna siit. Olen kokku pannud hiljuti kokku lepitud nelja levinuma kliendi hoiaku pisipildi, kusjuures olen esitanud võimaliku investeerimislahenduse, mille abil saaksite astuda samme edasi. Milline investor on sina?

1. tüüp: arvab, et raha on kuningas

See investor ei ole valmis aktsiate suureks hoogustamiseks. Kuid kui näete, et inflatsioon ohustab pikas perspektiivis kõiki sularahastrateegiaid, võite olla valmis julgustama ennast selle olukorra vältimiseks astuma samme. Võta meetmeid investeeringutega, mis investeerivad Ginnie Mae väärtpaberitesse ja maksavad igakuiseid dividende. Kui teie maksukoormus on mure, kaaluge lühikese / keskmise tähtajaga investeerimisjärgu kindlustatud munitsipaalvõlakirju. Kui maks ei ole probleem, siis võib kõrgekvaliteetne ettevõtete võlakiri olla kehtiv valik. Kindlasti mõistate kõiki riske, mis kaasnevad võlakirjadesse investeerimisega.

Tüüp 2: ei sisalda sularaha, kuid pole valmis kõigi varude jaoks

Hoolimata rallist ei ole see investor aktsiate täielikult aktsepteeritud, kuid ta teab, et ta ei saa võita, lasknud oma raha säästa rahaturul. Korrigeerige mitmekesise portfelliga tegevust koos võlakirjade, varude ja lühiajaliste investeeringutega. Esialgu peaks keskenduma rohkem võlakirjadesse, mis moodustavad 60% -80% kogu investeerimisportfellist. Kui aeg läheb, võite kaaluda dollari hinda, mis keskenduks teie portfellile rohkem aktsiaosalustesse.

Tüüp 3: vähe relvi häbelik varude kohta, kuid kardab, et puudub taastumine

Selle investori pikaajaline perspektiiv püüab vabaneda oma lühiajalisest ärevusest turgude suunal. Investeering, mis keskendub kvaliteetsete ja jätkusuutlike kasvufirmade leidmisele, võib olla just see, mida arst tellis. Tegege investeeringuga, mis otsib igas suuruses kvaliteetseid ettevõtteid, kellel on potentsiaal tugev või tugev.

4. tüüp: arvab, et varud on odavad; tunneb ülemaailmset ostupakkumist

Sellel investoril on tavaliselt pikaajaline vaade, ta on valmis võtma rohkem riske ja usub, et võimalus osta madalamaid aktsiaid on võimalus lisada oma pikaajaliste eesmärkide saavutamiseks veidi kiirust. Võtke meetmeid ja investeerige portfellihaldurite määratletud väärtuslike väärtpaberite ülemaailmsetesse väärtpaberitesse kui head väärtust pakkuvad võimalused.

Kas teil sobib mõni neist investorite profiilidest? Kui jah, siis milline investor olete?

Lühike sõna minu vastavuse osakonnast ...... ..

• Käesolevas materjalis väljendatud arvamused on mõeldud ainult üldiseks informatsiooniks ega ole mõeldud konkreetsetele soovitustele ega soovitustele üksikisikutele. Selleks, et teha kindlaks, millised investeeringud võivad teie jaoks sobida, konsulteerige enne investeerimist oma finantsnõustajaga. Kogu tulemuslikkuse viide on ajalooline ega garanteeri tulevaste tulemuste saavutamist. Kõik indeksid pole juhitavad ja neid ei saa otse investeerida.
• Valitsuse võlakirjad ja riigi võlakirjad on tagatud USA valitsuse poolt põhiosa ja intressi õigeaegse tasumisega ning kui tähtajalised hoitavad, pakuvad nad fikseeritud tootlust ja püsivat põhiväärtust. Kuid fondiosakute väärtus ei ole garanteeritud ja see kõikub. Ettevõtete võlakirjade turuväärtus kõikub ja kui võlakirja müüakse enne tähtaega, võib investorite tootlus erineda reklaamitud tootlusest.
• Võlakirjad kuuluvad turuväärtuse ja intressimäära riskini, kui neid müüakse enne tähtaega. Võlakirjade väärtused langevad, kui intressimäärad tõusevad ja sõltuvad kättesaadavusest ja hinnamuutusest. Kõrge tootlikkus / rämpsvõlakirjad ei ole investeerimisjärgsed väärtpaberid, mis hõlmavad suuri riske ja peaksid üldiselt olema osa kogenud investorite portfellist.
• GNMA on USA valitsuse poolt garanteeritud õigeaegse põhiosa ja intresside eest, kuid see garantii ei kehti saagise kohta ega ka kaitsta põhiosa kaotamise eest, kui võlakirju müüakse enne kõigi hüpoteekide laekumist.
• Muni võlakirjad kuuluvad turuväärtuse ja intressimäära riskini, kui neid müüakse enne tähtaega. Võlakirjade väärtused langevad, kui intressimäärad tõusevad. Intressitulule võidakse kohaldada alternatiivset minimaalset maksu. Föderaalselt maksuvaba, kuid muud riigi- ja riiklikud ning kohalikud maksud võivad kehtida.
• Investeerimine rahvusvahelistelt ja arenevatel turgudel võib põhjustada täiendavaid riske, nagu valuutakursside kõikumine ja poliitiline ebastabiilsus. Investeerimine väikeste kogustega varudesse sisaldab spetsiifilisi riske, nagu suurem volatiilsus ja potentsiaalselt vähem likviidsus.
• Aktsiainvesteering hõlmab riski, sealhulgas põhiosa kaotust Varasem tootlus ei taga tulevaste tulemuste saavutamist.
• Väikeste kogustega varud võivad olla suurema riskiastmega võrreldes rohkem väljakujunenud ettevõtete väärtpaberitega. Väikeste kogumiste turu ebatõenäolisus võib negatiivselt mõjutada nende investeeringute väärtust.