WealthSimple ülevaade: Robo nõustaja tunnetega 💲💲💲

Kas investeerib kõvasti? Mitte päris. The College Investoris usume, et laiskad investorid kasvavad rikkaks. Investorid peavad harva õppima midagi peale põhiliste varade jaotamise. Kui olete välja selgitanud mõne žargooni ja automatiseerite mõistliku investeerimise harjumuse, olete seatud.

Alustada investeerimist avalikult kaubeldavatesse aktsiatesse ja võlakirjadesse on lihtsam kui kunagi varem. Endiselt on odavam kui finantstoode, mis jälgib aktsiaturu tõusu. Kuid mitte kõik ei ujuvad sularahas. Miks?

Isik pärast inimest ütleb meile, et investeerimine peab klõpsama. Kui investeeriv valgus ei ole teie jaoks klõpsanud, kaaluge Wealthsimple'i kasutamist. See on automaatne investeerimisplatvorm, mis pakub isiklikke asju.

Helistage sellele tundmatuks Robo nõustajaks. Nagu nimigi osutab, hoiavad nad endiselt lihtsat investeerimist.

Tutvuge Wealthsimple siin ja College Investori lugejad saavad 10 000 dollarit tasuta üheks aastaks.

Wealthsimple põhitõed

Nagu enamik roboadvisorite, rõhutab Wealthsimple kaasaegse portfelliteooria nelja samba:

Madalad kulud
Lai turuindeksite fondid
Varade jaotamine
Automaatne tasakaalustamine

Kui investeerite oma raha Wealthsimple'iga, paned oma raha kulutõhusatele ETFidele. ETF-idel on maksusoodustused inimestele, kes ei investeeri vanaduskontodesse. Neil on ka väga madalad tasud.

Wealthsimple võimaldab ainult investoritel valida laia turuindeksi fondid. Te ei saa üksikuid varusid valida. Te ostate põhimõtteliselt USA aktsiaturu viilu, maailma aktsiaturu viilu ja mõnede võlakirjaturgude viilu.

Ainuke tõeline otsus, mida Wealthsimple kliendid peavad tegema, on nende varade jaotamine. Wealthsimple eesmärk on anda oma klientidele võimalikult suur kasvupotentsiaal. Inimesed aga võitlevad, et nad investeerivad allapoole volatiilsuse suunas. Investeerides Wealthsimple investeerib oma kliente laenude ajal, investeerib see raha varadesse, mis kasvavad aeglasemalt, kuid millel on vähem negatiivseid volatiilsusi.

Lõpuks hoiab Wealthsimple teid investeerinud teie ideaalse varade jaotamisse. Pole vaja sisse logida või vältida matemaatikat. Nad hoolitsevad selle eest teie eest.

Wealthsimple vaatab teie kogu portfelli läbi (ka kontod, mida te Wealthsimple'i juures ei hoia). Nad annavad teile nõu muudatuste tegemisel teistes kontodes, et teie investeering sobiks paremini teie eesmärkide ja riskiprofiilidega.

Wealthsimple maksab 0,5% oma kogu portfellist, kui teie portfell on väärt vähem kui 100 000 dollarit. Portfellid väärtusega $ 100,000 ja rohkem on tasu 0,4% (seda taset nimetatakse Wealthsimple Black). Kuid pidage meeles, et College Investori lugejad saavad 10 000 dollarit ühe aasta jooksul tasuta hallata.

Need määrad on natuke kõrgemad kui Wealthfront ja Betterment, kuid Wealthsimple pakub olulist eelist, mida need suuremad ettevõtted seda ei tee. Ma selgitan neid allpool.

Täna haldab Wealthsimple investeeritud varasid üle 750 miljoni dollari. See on kiiresti muutumas üheks suurimaks robotnõustajaks turul.

Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine

Wealthsimple erineb teistest investoritest, pakkudes sotsiaalselt vastutustundlikku investeerimist. Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine tähendab investeerimist ettevõtetesse, millel on selge pühendumus sotsiaalse heaolu edendamisele. Ettevõtted võivad edendada ülemaailmseid keskkonnaalaseid põhjuseid, vähendada korruptsiooni ja soolist ebavõrdsust ning edendada kõrgemat elatustaset kogu maailmas.

Sotsiaalselt vastutustundlikele investoritele mõeldud laiaulatuslikud turul olevad ETF-id on suuremate kulude suhetega kui teiste investorite puhul. Kuid need võivad olla lisakulud väärt, kui see tähendab, et teil on lihtsam südametunnistus.

Loomulikult ei peegelda ühtegi sotsiaalselt vastutustundlikku investeerimiskorrast ideaalseid ideeseid. Kuid te peate vaatama Wealthsimple'i pakkumisi, et näha, kas need vastavad teie standarditele.

Wealthsimple Black: südame avamine

Kuigi Wealthsimple pakub korralikke investeerimisvõimalusi, on nende tegeliku väärtuse pakkumine investoritele, kelle varad on rohkem kui 100 000 dollarit. Investorid, kellel on Wealthsimplei hallatud rohkem kui 100 000 dollarit, saavad Wealthsimple Black kliendid. Wealthsimple Black kliendid saavad rohkem kui Wealthsimple'i tehnoloogia. Nad saavad kasu Wealthsimple'i inimestest.

Wealthsimple Black kliendid saavad kohtuda finantsplaneerimise ekspertidega, et arutada säästude ja investeerimiseesmärke. Kliendid, kellel on mõne nõustajaga suhtlemine, võivad kavandada tulevasi kõnesid sama inimesega. Selle teenusega saavad kliendid inimese nõustaja, kes kasutab oma portfelli haldamiseks tehnoloogiat.

See hübriidmudel pakub parimaid inimese nõustajaid ja tehnoloogiat. Kui teil on vaja oma nõu, saate raha treenerile juurdepääsu, kuid saate oma investeeringute haldamiseks algoritmi.

See on palju parem hind kui Betterment'i 0,4% -lise plussi klienditasand, mis võimaldab teil ainult korraga aastas rääkida CFP-iga.

Kauplemise magustamiseks pakub Wealthsimple Wealthsimple Black klientidele kahte suurt soodustust. Esiteks, nad registreerivad teid maksukahjumite korvamisel. Maksukahjumite korvamine ei tee teid rikkaks, kuid inimesed, kellel ei ole vanaduspensioni portfelli, võivad selle rakendamisel mõnevõrra paraneda. Maksukahjumite korvamine on üks põhjus, miks Robo-nõustaja kaaluda, kui olete rikkad.

Wealthspple Black kliendid saavad ka juurdepääsu Priority Passi lennujaamade salongidele. Tõepoolest, see on kummaline eelistus finantsettevõtte jaoks. Kuid see on hea boonus, kui plaanite robo-nõustajat igal ajal kasutada.

Kui kaalute robo-nõustajat, anna Wealthsimple proovida. Kolledži Investori lugejad saavad 10 000 dollarit hallata ühe aasta jooksul tasuta.