Kuidas investeerimisklubi (ja muud alternatiivid) alustada

Kui olin kolledžis, tahtsin investeerimisklubi alustada. Ma oleksin otsinud, kuidas saada gruppi inimesi, et üks neist alustada, ja seega otsisin head "kuidas investeerimisklubi" juhendamist alustada.

Probleemiks on, ainus, mille ma olen leidnud, on raamat - kasumlik investeerimisklubi käivitamine ja käivitamine. Kuigi see raamat on suurepärane (üle 200 lehekülje suurepäraste samm-sammult näidetega), pole paljudele investoritele, kellel on aktsiaturg hästi mõista, see pole vajalik.

Niisiis, ma tahtsin selle ressursi kokku panna, kui soovite investeerimisklubi alustada. Siin on samm-sammult juhis, kuidas investeerimisklubi alustada.

Samuti, kuna erinevate FinTechi firmade kasvades ja väiksemates investeerimiskuludes võib investeerimisliiklus tegelikult olla mõttetu. Jagame mõningaid alltoodud alternatiive.

Investeerimiskliendi eelised

On mitmeid põhjuseid, miks soovite investeerimisklubi alustada. Suurim on kogukond ja haridus. Investeerimisklubiga teete teiste investeeringutega seotud ideede kindlakstegemiseks teisi inimesi ja te saate tõenäoliselt midagi või kaks õppida.

Erinevatel klubidel on erinevad reeglid, kuid ühine teema on igaüks, kes identifitseerib investeeringud ja jagab nende mõtteid grupiga kriitikaks.

Teine põhjus, miks inimesed (kes kasutasid) investeerimisklubide käivitamiseks said kokku hoida kulusid, nagu komisjonitasud. Oletame, et teie klubis oli teil 20 liiget. Kui te plaanite seda laos eraldi osta, võib iga osaleja lihtsalt maksta 10 dollarit komisjonitasudesse. Nii et iga kauplemine maksaks kokku 200 dollarit kokku. Siiski, kui ühendate oma raha klubina ja paigutate ühe kaubanduse, oleks see vaid 10 dollarit - säästad iga kaubanduse eest 190 dollarit. See on suur asi - kulutused on kõige suuremate investeeringute põhjuste tõttu.

1. Leidke ja organiseerige potentsiaalseid liikmeid

Esimene asi, mida peate tegema, on potentsiaalsete liikmete leidmine ja korraldamine. See on kõige raskem samm, sest investeerimisklubi eelduseks on see, et peate panustama raha ja aega panga juurde, mida jagab rühm inimesi.

Suurim asi, mida soovite leida, on inimesi, kes tahavad osaleda klubi edukuses, mitte vabakutseliste inimestega. Kõigest, mida olen lugenud, on grupi ideaalne suurus 5-20 inimest.

Pidage meeles, et kui teil on liiga vähe liikmeid, siis selleks, et saada piisavalt kapitali, peate kõik rohkem raha panustama. Kui teil on liiga palju liikmeid, võib juhtuda, et neil on tõhus kohtumine. Või veelgi hullem, te ei nõustu ja teil on väga killustatud portfell.

Mõnel klubil on isegi algatamislõiv, mis on palju suurem kui igakuine sissemakse, st 1000 dollarit alustamiseks, seejärel 50 USD kuus. Põhjuseks on saada ainult liikmeid, kes on pühendunud abistamisele ja võttes kõrget sisenemistasu, siis võtavad teid võimalikud loafikud välja.

Kui olete potentsiaalsed liikmed välja selgitanud, küsige endalt järgmist:

• Kas sa usaldad neid oma raha eest?
• Kas te usaldate neid õigeaegselt tasuma?
• Kas nad teevad oma teadustööd?
• Kas nad aitavad kaasa vestlustele?
• Kas see on organiseerimata ja ei salvesta?
• Kas käivitab viga - kas osta või müüa?

Kuigi ükski neist üksikisikutest ei pruugi olla kaupleja, peate endalt küsima ja kinnitama.

2. Seadistage organisatsiooni struktuur

Kui olete leidnud potentsiaalseid liikmeid, peate oma investeerimisklubi korraldama. Mida väiksem on klubi, seda mitteametlikum struktuur võib olla. Sõltumata sellest, kui palju või kui vähe on teie liikmeid, on raha käsitlemisel eelistatu struktuur alati parim.

Põhitõdesid peate kokku leppima järgmises:

• Klubi direktorid: President, asepresident, riigikassa, varahoidja abiline ja sekretär. Veelkord, kuna teil on raha, on alati hea, et kaks inimest hoolitseks selle eest. Koos seisukohtadega otsusta, kuidas nad valitakse ja kui kaua nad jäävad positsiooni. Paljud klubid teevad üheaastase ametiaja, kuid mõned neist kauem. Samuti otsustage, mida iga inimene teeb. Kes tegelikult asetab füüsilise kaubanduse? Kes juhib hariduslikku aspekti? Kes maksud? Need kõik on logistilised asjad, mis on varakult kaalumiseks tähtsad.
• Aeg ja koht: Otsustage koht ja aeg kohtuda. Mida väiksem on klubi, seda lihtsam on kodus kohtuda. Paljud klubid kohtuvad kord kuus, mõned sagedamini ja mõni vähem. Näiteks kohtub ja investeerib iga kuu üks kuulsamaid investeerimisliite, Beardstown Ladies.
• Klubi reeglid:Sa peaksid ka klubi jaoks kehtestama põhireeglid. Näiteks peaks teil olema pooldatud reegleid ostmise ja müümise kohta, kuidas väljamakseid ja distributsioone käidelda, kuidas välja maksta liikmele, kui nad lõpetavad, kuidas lisada liige, kes soovib liituda, kuidas klubi lõpetada. Pidage meeles, et asjad juhtuvad, elu muutub. Sa pead planeerima need asjad varakult, et klubi saaks jätkata sujuvalt purjetamist, kui need juhtuvad.
• Arvestuse pidamine:Iga liige soovib alati teada, milline on nende osakaal omakapitalist, seega on tähtis hoida täpseid andmeid kogu aeg. Otsustage, kuidas seda teha ja kuidas seda klubiliikmetele teada anda. Lihtsaim viis seda teha on, et Google'i arvutustabel oleks nähtav kõigile kasutajatele. Võite isegi jagada seda grupiga.

3. Õigustruktuuri seadistamine

Järgmisena peate oma klubi seadistama seadusliku struktuuri. Selleks on kaks peamist põhjust:

1. Ideaalis kasvavad väikesed investeeringud teie panusesse suureks rahahulkaks
2. Te ei saa avada maaklerikontot klubina ilma õigusliku struktuurita

Kõige levinum investeerimisklubi õiguslik struktuur on partnerlus. Sellisel juhul on vaja partnerluslepingut ja töölepinguid. Seal on palju odavaid veebivariant, mis suudavad seda teie jaoks teha, näiteks RocketLawyer või Nolo, kuid võite ka kaaluda esialgu selle alustamiseks professionaalset abi. Mõne dokumendi koostamiseks mõne advokaadi kulutused võivad tulevikus palju lihtsamaks muuta. Tutvuge meie täieliku juhendiga investeeringute LLC loomiseks.

Samuti peate registreerima oma klubi, et saada EIN (tööandja identifitseerimisnumber) IRSist. See on tegelikult kõige lihtsam samm ja saate seda kiiresti teha siin: Kuidas taotleda EIN-i.

Kui teil on määratletud juriidiline struktuur, peate avama konto vahendusel. Paljud täisteenusega vahendusteenused pakuvad investeerimisklubide kontot, kuid nad kalduvad suuremaid tasusid kaubandusele tasuma. Ma olen TD Ameritrade'i fänn ja nad pakuvad kontosid ja abi investeerimisklubidele. Pole tähtis, kus te konto avate, peate esitama oma seaduslike kokkulepete ja teie EIN koopiad.

Sõltuvalt ettevõttest võivad nad olla valmis aitama teil alustada investeerimist või isegi tulla oma klubi koosolekule, et pakkuda põhiteavet ja haridust. See pole kunagi valus küsida, isegi kasulikke vahendajaid nagu TD Ameritrade.

4. Koostada ühine tegevuskava

Nüüd, kui teie klubi jaoks on olemas kõik õiguslikud struktuurid, peate iga koosoleku jaoks koostama ühtse tegevuskava. See on koht, kus magic juhtub!

Tavaliselt soovite igal koosolekul vaadata läbi oma finantsandmed ja toimivus. Suuremad klubid teevad seda mõnikord ainult direktorite juures ja saadavad seejärel avaldused liikmetele välja. Tavaliselt kontrollivad nad ka investeerimispositsioone, et oleks võimalik tuvastada ja lahendada investeeringuid vaesemate investeeringutega.

Kui olete seaduslikke asju kaetud, teeb iga klubi asju erinevalt, kuid teil on mõned üldised eesmärgid:

• Arutage / otsustage, kuidas investeerida
• Haridus ja / või ettekanded
• Uuringud ja arutelud

Paljudel klubidel on "kodutöö" või delegeeritakse teadustöö oma liikmete jaoks. Tavaliselt määratleb klubi sihtisektori või investeeringuliigi, seejärel delegeerib ettevõtted uuringute tegemiseks. Järgmisel koosolekul liigub klubi ümber oma tulemusi.

Kui ettekanded ja uuringud on läbi viidud, peab klubi otsustama, kuidas investeerida. Loodetavasti on reeglid, mille abil määratakse selle protsessi ajal abi (st 2/3 häält või midagi sarnast).

Lõpuks ärge unustage haridust. Kuigi te ei pea seda iga koosolekut tegema, on suurepärane idee, et esinejad saaksid liikmeid erinevatel teemadel harida. Paljud klubid kutsuvad kõnelejaid isegi klubi lugusid ja teavet jagama. See on suurepärane võimalus selle segamiseks (nii et see ei muutu igavaks), kuid on endiselt kasulik ja hariv.

5. Ole mõni lõbus

Lõpuks peate lõbutsema! Kui te seda ei tee, võivad liikmed lihtsalt igavaks saada. See algab naljakas nime valimisega ja võibolla isegi lõbusate režissööride pealkirjade valimiseks.

Sa peaksid ka oma koosolekute jaoks mõtlema toidule või suupistetele. Kui te kohtute kellegi juures, siis kas nad iga kord söövad? Mis iganes restorani kokkusaamine igal nädalal? Ükskõik mida valite, veenduge, et söödite oma liikmeid!

Lõpuks võite isegi mõnda oma kasumit kasutada, et minna lõbusatele väljasõitudele. Olen kuulnud mõnest rühmast, kes kohustuvad puhkama oma investeeringutulu - reisi Hawaiisse või teistesse lõbusadesse sihtkohtadesse. Kuigi see ei ole levinud, on see kindlasti segu asjadesse ja lõbus.

Alternatiivid klubide investeerimiseks

Tänapäeval on tehnoloogia kaubandust vabaks teinud. Oleme rääkinud varem investeerinud tasuta rakendustest. Sellisel juhul, kui kulude vähendamine oli teie investeerimisklubi alustamiseks üks peamisi probleeme, võiksite uurida sellise teenuse kasutamist nagu M1 Finance. M1 Finance võimaldab teil luua aktsiate ja investeerimisfondide vahendustasu portfelli tasuta. See on tohutu klubide investeerimiseks.

Nüüd saate siiski olla "klubi", mis arutleb investeerimisideede üle, kuid igal liikmel võib olla oma konto ja seda tasuta kaubelda. See säästab teid LLC-i loomisega seotud kulude eest ja see ei pruugi teil muretseda suurte nõuete täitmisega seotud probleemide pärast. Siis saate lihtsalt investeerimisvajadusi ja iga liige läheb ja täidab seda ise.

Vaadake M1 Finance siin ja vaadake, kuidas see võiks olla suurepärane alternatiiv investeerimiskontole.

Millised on teie mõtted investeerimisklubi alustamiseks? Kas see on midagi, mida olete kaalunud?