Kuidas koostada ja täita oma esimest tahet ja usaldust

Nüüd, kui meil oli väike, oli minu abikaasal ja minu jaoks tähtis ette valmistada meie esimene tahe ja usaldada perekond. Teise isiku rahaline vastutus on tohutu vastutus ja me tahtsime veenduda, et tema eest hoolitsetakse, kui meiega midagi juhtub.

Kuid seda on lihtsam öelda kui teinud. Tegelikult on kogu protsess meid möödunud mitu kuud.

Las ma lähen teile kogu protsessi jooksul, et valmistada ette meie esimest tahet ja usaldust, et hoolitseda oma pere eest ja tagada, et meie väiketähti hooldatakse.

Miks on vaja hinnata ja usaldada

Esimene asi, mida peate kaaluma, on see, miks vajate tahet ja usaldust. Meie jaoks oli valik lihtne - me vajame võimalust tagada, et meie laps oleks hoolitsenud, kui me peaksime surema. Sellepärast me tahtsime tahet ja usaldust.

Testament on üsna lihtne - see lihtsalt näitab, kus soovite oma vara minna, kui te surete, ja ka seda, kes hoolitseb teie laste eest. See oli dokument, mida me peame ette valmistama, et tagada meie soove meie soove, kui me peaksime surema.

Usaldus on keerulisem. Soovisime usaldust mitmel põhjusel:

1. Kui meie poeg on meie alt, kui me sureme, ei saa ta oma vara otseselt päri saada.
2. Kuna ta ei suutnud oma vara otse päri saada, peaks meie kinnisvara lähtuma testamendist, mis oleks meie lähedaste jaoks kulukas ja vaeva tekitav.
3. Kui keegi ei peaks meid ellu jääma, võimaldab see meie varade selgeid paigutusi viisil, mida me soovisime - mida testamentide protsess ei pruugi olla tehtud, kui me ei peaks selgesõnaliselt seda nõudma.

Kinnisvara planeerimisel on ka teisi võimalusi, kuid kui teil on lapsed, siis on kõige parem mõttekas tahe ja usaldus.

Õige advokaadi leidmine oma tahte ja usalduse ettevalmistamiseks

Kuna me otsustasime, et sooviks ja usalduseks on meie jaoks õige valik, vajasime nüüd advokaadi leidmiseks, et meid selle koostamiseks saaksime. Teil on võimalused seda ise teha, kuid see oli meile oluline ja ideaaljuhul võis meie surmajuhtumetel olla palju varasid, ja me tahame tagada, et kõik oleks tehtud korrektselt.

Meie jaoks tähendas see parima kinnisvara advokaadi leidmist. Meie saadud parimaks nõuanneks oli kinnisvara planeerimisega tegeleva advokaadi kasutamine ja selle advokaadi leidmine läbi oma riikliku advokatuuri.

Enamik riike sertifitseerib erialadel advokaate, neist üks on kinnisvara planeerimine. Kui ma vaatasin riigirehvide veebisaiti, leidisin ma selles valdkonnas 5 jurisprenti, ja võttisin nendega ühendust, et arutada - lõpuks lahendada üks.

Mida peate oma tahet ja usaldust üles seadma

Kui loote oma esimese kohtumise, soovite olla valmis. Enamik advokaatidelt nõutakse tasu ja teenust. Tahte ja usalduse seadistamiseks nõudis meie advokaat üksusi, mille hulka kuulus 1,5-tunnine ettekanne ja 1-tunnine kohtumine, et kõik toimuksid notariga. Kui meie kinnisvara oleks keerulisem või võtaks rohkem kohtumisi, oleksime siis tasu eest tunnitasu eest 400 eurot tunnis.

Sellisena on väga oluline, et te tulete valmis. Pärast advokaadiga rääkimist enne ametisse nimetamist saime teada, et peaksime järgima (korrastatud viisil) järgmist:

• Kõigi varasemate kinnisvaraplaneerimisdokumentide koopiad (vajaduse korral).
• Finantsaruanne mis tahes vormis, mis näitab, mis teil on, kuidas pealkirja peetakse ja ligikaudne väärtus. Kaasa elukindlustus, kus on näidatud, kes on kindlustatud ja nädala summa.
• Tehingute ja kinnisvara maksuarvete koopiad igale kinnisvara pakile.
• Omandiõiguse tõend kõikides teistes varades (sealhulgas ettevõtetes).
• Sugupuu.

Samuti on oluline, et teil oleks hea mõte selle kohta, kellele (või kus) soovite oma raha lahkuda ja kes hoolitseb teie laste eest, kui see on asjakohane. Meie jaoks oli tähtis, et nendega inimesed võtaksid enneaegselt vestlusi, nii et see ei olnud šokk. Meie juhul peaks mu naise õde hoolitsema meie lapsepäeva eest, kui midagi juhtuks, kuid me tahame teha kindel olla, et ta oleks nii hästi kui enne kirjalike otsuste tegemist.

Nii et enne teie kohtumist veenduge, et teil on silmas järgmist:

• Teie tahte ja usalduse "täitja" valimine, sealhulgas 2. ja 3. asendusliige.
• Teie surma usaldus oma usaldusväärsest usaldusisikust, sealhulgas 2. ja 3. asendusliige, ja mis juhtub, kui keegi ei ela (nt heategevus).
• Kes on volitus, kui olete töövõimetu.
• Kes teile meeldib teha meditsiinilisi otsuseid teie nimel.

Teie tahte ja usalduse mõistmine

On äärmiselt oluline, et te täielikult teada oma tahet ja usaldust, kui see on loodud. Meie advokaat saatis meile volituste, usalduse ja volituste füüsilised koopiad enne allkirjastamist ja täitmist. Seejärel läks mu naine ja mina läbi ja lugesin, et kõik oleks õige.

Dokumentide läbivaatamisel avastasime mitmesugused asjad, mida me jätsime, ja ka valikut, mida saajatel oli vaja muuta. Oluline on need asjad ette võtta, nii et te ei pea maksma, et neid kiiresti uuesti töödelda.

Ideaalne tahe ja usaldus jäävad mitu aastat ja nõuavad vähe muudatusi.

Teie tahte ja usalduse täitmine

Kui olete oma tahte ja usaldusega täiesti rahul, tuleb see täide viia. See tähendab mitut asja.

Esiteks peab see olema allkirjastatud ja notariaalselt tõestatud. Paljudes maakondades tuleb see esitada ka ametniku maakonnaametnikule.Meie riigis, selleks, et advokaatide volitused saaksid kinnisvaratehinguid tegutseda, peavad need olema registreeritud maakonnaametnikul. Meie usalduse põhiline vara on meie kodu, see oli väga tähtis.

Dokumentide esitamine oma maakonna sekretäriga ja nende salvestamine muudab need palju ametlikumaks. Kui keegi vaidlustab oma kinnisvaraplaneeringud pärast teie surma, on see akt pikk tee, et näidata, et sa mõtlesid seda, mida sa tegid.

Teiseks, kui teie usaldust registreeritakse, peate tegelikult oma vara usaldama. See on usalduse loomisel aeganõudev osa, kuid hea jurist teeb teile palju tööd.

Meie jurist on koostanud loobumise teod, et muuta meie kodu pealkiri usalduse nimeks ja esitas need meile. Ka meie advokaat leidis midagi huvitavat: meie peamine nimetus oli "vale" (st mitte ideaalne). Sellisena oli meil tegelikult kolm tühistamist nõudvat toimingut, mis tuli nõuetekohaselt esitada, et maja usaldada.

Samuti pidime usalduse nimel avama uue vahenduskonto (me kasutame Scottrade'i). Seejärel saatsime vara üle oma vana rahaaktist (mis oli minu nimega) usalduskontole.

Lõpuks oleme loonud elukindlustushüvitise saajad, et need vastaksid meie testamentidele ja usaldustele. See tähendas teineteise peamist abisaajana hoidmist ja usalduse nimetamist teise abisaajaks. Põhjuseks on see, et meie laps on alaealine, ja kui me mõlemad sureksime, oleks vaja tema nimel hoida raha.

Kuigi see pole raske, peavad kõik need sammud aega võtma. Me pidime minema ja avama uue vahenduskonto isiklikult, sest nad soovisid konto avamisel usaldusdokumendi koopiat. Meie elukindlustuspoliiside puhul peame saatma füüsilise vormi, milles oleks märgitud soodustatud isiku muutused (mis meil oli ka meil palve saata). Alumine rida on isegi pärast seda, kui usaldus oli ametlik, kulus mitu nädalat, et kõik sisestada õigesti.

Mida peate tulema meelde tulema

Edaspidi on oluline meeles pidada, kuidas teie kinnisvara plaan on seadistatud - mõlemad teie. Ostu sooritamisel peate otsustama, kas kavatsete osta neid usaldusel või väljaspool seda. Näiteks meie järgmine kodu ostetakse usalduse sees.

Teiseks peame meeles pidama maksunduslikku mõju usaldusele, sest see on nüüd oma üksus. Meie raamatupidaja hoolitseb selle eest meie eest, kuid see on lihtsalt midagi, mida meeles pidada. Teie maksusituatsioon sõltub teie loodud usalduse tüübist. Meie juhul ei ole elavast tagasivõtmatu usaldusel midagi erilist, kuid muud liiki usaldusühingud seda teevad.

Lõpuks, sellepärast, et teil on palju tahte ja usaldusega seotud lõplikke juhiseid, ei tähenda see, et see hõlmaks kõike. Koos meie kinnisvaraplaneeringuga paneme kokku dokumendi, milles on välja toodud kõik, mida keegi võib tulevikus vaja teada saada. See dokument sisaldas järgmisi asju:

• Pangakontode loend.
• Kust asju leida (dokumendid, sünnitunnistused jne)?
• Arvutiparoolid (sh Quicken).
• Kui meie elukindlustus on.
• Seifi asukoht, võtmed jne
• Mäletavaid korduvaid makseid (nt kinnisvara maksud, nabaväädipangandus jne).

Oma tahte ja usalduse planeerimisel on palju mõelda, kuid see muudab rahaliste vahendite siirdumise teie lähedastele lihtsamaks, kui aeg on liiga vara.

Kas olete kehtestanud oma kinnisvaraplaani eesmärgi ja usalduse? Kuidas oli sinu kogemus?