Investeerides

Mis on investeerimisfondid ja nende sissetuleku eelised ja miinused

Mis on investeerimisfondid ja nende sissetuleku eelised ja miinused

Isegi kui teil pole kogemusi, võite investeerida aktsiaturul ja teil on professionaalsed investorid, kes teevad kõik otsused.

Kuidas täpselt see, mida te küsite? Investeerimisfondide kaudu.

Mis on vastastikune fond?

Investeerimisfondid on varude kogum, mis on koondatud ühise teema alla. Näiteks on tehnoloogial põhinev investeerimisfondil sellel erinevaid tehnoloogilisi varusid.

Võlakirjafond koosneb erinevatest võlakirjadest. Sõltuvalt sellest, mida te otsite, on valida mitut liiki investeerimisfondide vahel.

Investorid ostavad investeerimisfondide aktsiaid, mis loob fondile raha investeerimiseks. Fondivalitsejad kasutavad seda fondi varude ostmiseks raha.

Ostetud aktsiate eest saadav tulu saadetakse investoritele fondi kaudu. See võib olla kapitalitulude kasumi ja dividendide kujul.

Mitte kõik investeerimisfondid ei sisalda ühiseid teemasid. Mõned püüavad jäljendada laia aktsiaturgu.

See võib tähendada seda, et investeerimisfond sisaldab palju rahalisi vahendeid, mis ei ole omavahel seotud ja on mitmekesised.

Mõned investeerimisfondid on väga võimendatud. Neid vahendeid nimetatakse 2X või 3X. Näiteks S & P 500 2X Bull fond üritab tagastada kaks korda S & P 500 toimivust. 2X Bear teeb vastupidist. See tõuseb kaks korda nii palju, kui S & P 500 väheneb.

Kinnisvarapõhised fondid kannavad rohkem riski kui finantsvõimendust mitte kasutavad fondid, kuna need võivad ka väärtust langeda palju kiiremini kui samaväärne finantsvõimendusfond.

Vaatame nüüd investeerimisfondide omamise plusse ja miinuseid.

Vastastikuse fondi plussid

Investeerimisfondid haldavad investeeringute spetsialistid. Inimesed, kellel on rohkem kogemusi kui teie või I. Nendel fondijuhtidel on ka nende käsutuses oleva emaettevõtte investeerimisfondide kogu vahendid.

On olemas kahte liiki hallatavad fondid - aktiivne ja passiivne. Aktiivselt hallatavad fondid kasutavad tulususe saamiseks ainulaadset strateegiat. Passiivselt hallatavad fondid, mida mõnikord nimetatakse indeksifondidena, püüavad lihtsalt jälgida indeksit, mida nad jälgivad.

Vanguard on suurim passiivselt hallatav fondifirma, nagu allpool näidatud.

See oli öelda aktiivsete või passiivselt hallatavate fondide näol, Jack Bogle, indeksi investeerimise isa ja Vanguardi asutaja, "Aktiivjuhtidel on filosoofia, mida nad saavad võita.

Nad tulevad kontorisse iga päev ja ütlevad: "Poiss, Mark, ma läheb täna teie peast ära," ja nad seda ei tee.

Kui neil on halb aasta, ütlevad nad selle aasta; Ma teen seda järgmisel aastal. See on raske äri ja see ei ole kulude suhe, mida tuleb vähendada, vaid ka kauplemine. Tehingukulud on väga suured - need on peidetud; nad ei ütle teile, mis nad on - nad on seal ja nad on suured. "

Ka investeerimisfondid on hästi mitmekesine. Kuna paljud varud on ostetud, mitte ainult üks, siis jagatakse risk üle aktsiate korvi. Mida mitmekesisem on fond, seda vähem on see risk.

Näiteks tehnoloogiafond kannab rohkem riski kui laia turufondi. Kuid tehnoloogiafond on vähem riskantne kui ühe tehnoloogiavarude hoidmine.

Likviidsus ei ole enamikul juhtudel ühisfondidega probleeme. Kui sisestatakse aktsiate müügi korraldus, likvideeritakse teie aktsiad päeva lõpus. Ainus aeg likviidsuse probleemiks võib olla suurte rahaliste sündmuste, näiteks 2008.-2009. Aasta finantskriisi ajal.

Vastastikune fondide miinused

Tasud võib olla aktiivselt juhitavate fondide jaoks kõrge. 2% aastamaks ei ole haruldane. Iga-aastane tasu koosneb sellistest komponentidest nagu esiosa (laekunud ostmise ajal) või tagantjärele koormus (tasutud müügi korral) ja 12B-1 (turutasu komplekteeritud üldmaksumuseks).

Aktiivselt hallatavatel fondidel on kõrged tasud, pidage meeles, et passiivselt hallatavatel fondidel võib olla tasusid nii madal kui 0,08%. See on ainult 8 dollarit iga 10 000 dollariga investeeritud kohta.

Investeerimisfondid ei saa kauplemispäeva jooksul avada ega sulgeda. Peate ootama fondi sisenemiseks või sealt lahkumiseks päeva lõpuni.

Maksu ebatõhusus tuleb samuti arvesse võtta. Mõned fondid jagavad igal aastal kapitalikasvu. Peate maksma mis tahes kapitalikasumilt. Teised fondid võivad hilisematel aastatel kapitali kasvutulu edasi lükata, luues suurema jaotuse ja palju suurema maksuarve teie jaoks.

Järeldus

Viimastel aastatel on aktiivselt juhitud investeerimisfondidest passiivselt juhitud või indekseeritavate fondide jaoks laiaulatuslik liikumine. Peamiselt nende tegevuse ja madalamate juhtimiskulude tõttu.

Passiivselt hallatavad fondid on ka maksusäästlikumad, kuna nad ei kaubelda nii palju kui aktiivselt hallatavad fondid.

Millist tüüpi fondi te otsustate valida, saate nüüd relvastatud teabega nende plusse ja miinuseid, mis võimaldab teil teha teadlikumat otsust.

Kas investeerite investeerimisfondidesse? Miks või miks mitte?

Lisa Oma Kommentaar