Kiri klientidele: kapitali suurendamise jaotused

Kallis hinnatud klient,

2008. aasta on osutunud keeruliseks, kuna investeeringud on langenud, kui majandus langeb majanduslangusesse. Hoolimata aktsiaturgude negatiivsest kogutulust sel aastal, jagatakse kapitali kasvutulu, millest mõned on suured, mõnest teie kontole tehtud investeeringutest. Ilmselt on ilmselt ütlematagi selge, et intressimaksete maksmine sellistele jaotamistele aastal, mil kontoväärtused on langenud, ei aita puhkusetundega.

Kasumi maksustamine, mis kasu?

Muidugi on teie jaoks tõenäoliselt tekkiv küsimus: kui turg kannatab kahjumiga, kuidas saab tulu maksustada? Sellised kasumid tulenevad teie investeeringute portfellihalduritelt, kes peavad oma portfellides väärtpabereid müüma kasumina. Juhid püüavad omandada tulusid madalast ostmisest ja kõrge müügiostmisest. Kui nad seda teevad, kasum realiseerub ja maksud tuleb tasuda nende kasumite eest. Loomulikult on turgudel see, kuidas nad on olnud sel aastal, ei tunne ta, et juhid oleksid võinud olla suured müügihinnad. Kuid mõned neist väärtpaberituru juhtidest on aastaid nii suhteliselt kõnelevad aastaid müünud ​​olid kõrgema hinnaga, kui nad maksid aastaid tagasi. Ja lihtsalt oma investeeringute olemuse tõttu antakse see kasu teile - investeeringu omanikule.

Miks müüa selles turul?

Mõned müügist sel aastal on olnud sellepärast, et juhid tahtsid seda teha: nad soovisid lukustada mõningad kasumid, et aidata sellel turul tagasi tulla või nad soovisid oma portfelli ümber paigutada, et ära kasutada tulevasi turuvõimalusi. Kuid mõned müüvad sel aastal ja miks need jaotused on tavalisest suuremad, on see, et investorid on oma investeeringuid müünud. Kui investorid soovivad läbi viia, on portfellihaldurid kohustatud müüma aluseks olevaid osalusi, et koguda neile investoritele maksmiseks piisavalt raha.

Maksustrateegia rakendamine

Maksude vältimine on peaaegu võimatu, kui soovid muuta oma portfelli, saame välja töötada mõistliku strateegia, mis aitab käesoleval aastal neid mõjusid minimeerida ja edasi areneda. Kuid nende keeruliste finantstingimuste keskel on oluline säilitada hästi hajutatud portfell, nagu me oleme teile ehitanud. Nende maksustatavate sündmuste korral võivad teil olla küsimusi, ja ma kutsun teid minuga ühendust võtma.

Parimate soovidega,

Jeff Rose, CFP®

See kiri oli ette valmistatud Jeff Rose jaoks, CFP®.

Käesolevas materjalis väljendatud arvamused on mõeldud ainult üldiseks informatsiooniks ega ole mõeldud konkreetsetele soovitustele ega soovitustele üksikisikutele. Selleks, et teha kindlaks, millised investeeringud võivad teie jaoks sobida, konsulteerige enne investeerimist. Kõik viidatud toimingud on ajaloolised ja ei taga tuleviku tulemusi. Kõik indeksid pole juhitavad ja neid ei saa otse investeerida.

Ei ole mingit garantiid, et mitmekesine portfell suurendab üldist kasumit või ületab mittediskrimineeritava portfelli. Mitmekesistamine ei taga tururiski.

Vaadake ka: Moolanoomia: raha ja maksude kaotamine