5 parimat investeerimisvajadust inflatsiooniaegadel

Inflatsioon võib investoritele olla halb, sest paljud neist näevad inflatsiooni, mis vähendab nende investeeringutasuvust. See tõestab teatud määral, kuid sõltuvalt investeeringust, võib inflatsioon tõusta, tasakaalustades suurel hulgal inflatsiooni negatiivseid mõjusid.

Kas inflatsioon on praeguses majanduskeskkonnas murettekitav?

"Ettevõtete tugev valmisolek tööl hoidmiseks on tugev signaal tööliste asendamise keerukusest," ütles New Yorgi RDQ Economics juhtiv majandusteadlane John Ryding. Reuters. "Siinkohal eeldame, et töökohti saab veel järsult (märtsis) ja töötuse määr on langenud 4,0 protsendini."

Kuid inflatsioon ei ole tegelikult olnud mitme aastakümne probleemiks ... see tähendab tavaliselt seda, et varem või hiljem näeme taas inflatsioonisurvet. Ja föderaalreserv, kes on endiselt kõigi intressimäärade aegadel madalam, võib olla raske seda praegusel ajal võidelda.

Selles artiklis saate teada viis erinevat investeerimisklassi ja seda, kuidas see toimub inflatsiooniperioodide ajal.

Kiire navigeerimine Ajaloolised inflatsiooniperioodid U.S.investeeringute tulemustes inflatsiooniperioodide ajalLähedased aktsiavarudKäelisedTIPSVõimelised kinnisvarainvesteeringudLooduslikud vahendid

Ajaloolised inflatsiooniperioodid USA-s

Inflatsiooni mõõdetakse tarbijahinnaindeksi (CPI) abil, mille USA Tööinduse Tööbüroo igakuiselt paneb.

Et mõista, kuidas teatud investeerimisklassid toimivad inflatsiooniperioodide ajal, tuleb neid ajavahemikke määratleda koos keskmise inflatsioonimääraga. InflationData.com andmetel oli 70ndatel ja 80ndatel kõige kõrgem inflatsioon. Keskmine inflatsioonimäär aastatel 1913 kuni 2013 oli 3,22%. Kõrge inflatsiooni võib pidada kõike üle 3,22%.

Järgnevad on viimaste aastate keskmised inflatsioonimäärad:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

1980. aastateks saades oli inflatsioon vahemikus 1,9% kuni 13,5%. 1986. Aasta oli 1,9%. 1970ndatel oli see vahemikus 3,2% kuni 11,3%.

Investeeringute tulemuslikkus inflatsiooniperioodide ajal

Mõne hiljutise inflatsioonimäära järgi on võimalik näha, kuidas erinevad investeerimisklassid sooritati.

Väikseimad varud

Allikas: Jashuah - üleslaadija enda töö, andmed Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Inflatsiooniaastaid tähistatakse halliga. Seal ei näi olevat lõplikku seost inflatsiooni ja väikeste kogustega varude vahel. Väikseimad mütsid tõusid aastatel 83 kuni 85 keskelt, mil inflatsioon oli vastavalt 3,2%, 4,3% ja 3,6%. See on peaaegu kolm aastat järjest tõusvate väikeste mügiküttega, samal ajal kui inflatsioon on üles ja alla püstitatud.

Tarbeesemed

Allikas: http://www.economagic.com

Ülaltoodud tabelist näitas inflatsiooniperioodi jooksul suhteliselt hästi kaupu. Mitu korda nad üldiselt tõusevad. Diagramm näitab CRB toorainet. See on palju erinev sellistest toorainetest nagu hõbe või kuld.

"Toorained on mõeldud kauplejatele, mitte investoritele," ütles Jay Hatfield, Infrastructure Capital Advisorsi asutaja ja president. U.S. Uudised.

Siiski, kui te usute, et inflatsioonisurve on olemas, võib kasulik minna toorme juurde.

NÕUANDED

TIPS on 1997. aastal loodud üsna hiljuti loodud turvalisus. Eespool toodud diagramm näitab TARSIID (sinine joon) CPI (punane joon) vastu, mis ei ole sesoonselt korrigeeritud. Diagrammist on raske öelda, kas TIPS on hea investeering inflatsiooni vastu. Mõnel juhul olid nad ja mõnel juhul mitte. Kahjuks ei ole TIPS-i puhul midagi erilist, mis muudab nad suurepäraseks inflatsiooni ohjeldamiseks.

"Kümnendi 1990ndate aastate oli aga teine ​​aeg ja see, mille reaaltulu oli palju kõrgem, tavaliselt 3,5-4%. Nendel päevadel ei olnud TIPSi turg nii suur ega aktiivselt kaubeldav ning reaaltootused ei liikunud nii palju. Täna aga on reaaltootused 1,5% ulatuses madalad, osaliselt seetõttu, et paljud inimesed on ostnud TIPSi oma inflatsiooni kaitseks, tõstes seega nende hindu ja tõelist tootlust. Tegelikult oli 2009. aasta suurim veel TIPS-i jaoks mõeldud fondide sissevool, mille kategooriasse kuulub rohkem kui 18 miljardit dollarit. "Eric Jacobson, juhtivteadur analüütik Koidutäht, selgitatud a Koidutäht artikkel.

Kergelt võõrandatud kinnisvara

Kuidas on majaomanikel inflatsiooniperioodi ajal fooritud? Kui inflatsioon tõuseb, siis üldiselt ka koduhinnad. Enamik majaomanikke pannakse kodus 20-30% makse. Nende hüpoteek on fikseeritud intressimääraga laen, mis tähendab, et kodu on võimendatud. Kui inflatsioon tõuseb, suureneb kodu väärtus, kuid mitte laen, kuna see on fikseeritud. See tähendab, et majaomanik kasutab rohkem omakapitali ja oma laenu väärtuse suurenemist.

Muidugi ei ole kodu omamine ainus viis kinnisvara omandamiseks. REITid on kinnisvara derivaadid, millega võib kaubelda nagu aktsiaid.

"Kinnisvara on looduslik inflatsioonimarginaal, mis ka kipub korralikku jooksvat tulu maksma." SITEME Capital Management asutaja Charles Sizemore ütles artiklist, et korter REIT-idele on üldiselt hea lisaks mis tahes portfellile ja nüüd rohkem kui kunagi varem. eest U.S. Uudised.

Sellepärast me armastame selliseid tööriistu nagu Roofstock, Realtyshares ja Fundrise.

Loodusvarad

Loodusvarade sektoris tegutsevate ettevõtete kokkupuude võib pakkuda inflatsiooni ohjeldamist.Need ettevõtted hõlmavad metalli ja kaevandust, agrometööstust ja energiat. ETF-id, millel on loodusvarade sektori kokkupuude, võivad pakkuda ka inflatsiooni ohjeldamist.

Ajavahemikul 2002 kuni 2016 tõusis S & P Globaalsete loodusvarade indeksi kasumlikkus MSCI Maailma Indexi kasuks, kui THI (inflatsioon) tõusis.

Lõppmõtted

Inflatsiooni investeerimise keeruline osa on see, et mitmed neist varaklassidest toimivad väga vähesel määral väljaspool neid konkreetseid asjaolusid. Kuna me ei poolda turu ajastamist, võib olla raske kasutada selliseid asju nagu toorained või loodusvarad.

Siiski on investeerimine väikestesse kapitalikaupadesse või kinnisvarasse midagi, mis toimib hästi paljudes erinevates keskkondades ja võib anda pikaajalisi kindlaid investeeringuid.