Investeerides

Kuidas tegelikult teada, mis on kogu portfellis
Kuidas tegelikult teada, mis on kogu portfellis

2013. aasta oli enamike investorite jaoks suurepärane aasta, kuid see muudab 2014. aastaks uue väljakutse - muutused teie portfellis, mida te ilmselt isegi ei tea! Oleme varem rääkinud sellest, kuidas varade jaotamine investoritele on oluline, kuid nüüd on see tõsi rohkem kui kunagi varem.

Miks? Kuna eelmisel aastal oli tohutu kasu turul -, kuid ma garanteerin teile, et kõik teie portfellis ei tõuse ühtlaselt. Selle tulemusena olete tõenäoliselt mitte selle aasta turule korralikult eraldatud.

Minu portfelli uurimine

Võta näiteks oma portfelli. Siin on minu sihtvarade jaotus ning minu portfell oli 2013. aasta alguses:

  • 35% USA suurtes kogustes varud
  • 15% USA väikeste kogustega varud
  • 25% rahvusvahelistest varudest
  • 5% REIT ja kinnisvara
  • 10% ülemaailmsed võlakirjad
  • 10% lühiajalised võlakirjad / sularaha / ujuva intressimääraga fondid

Nii, mis juhtus 2013. aastal? Ameerika Ühendriikide suured koguvarud hakkasid tööle ja muutsid portfelli jaotust. Plus, mul oli sellel segmendil suuri individuaalseid võitjaid, nii et see kõik tõesti kummardas. Samuti müüsin palju oma võlakirju 2013. aasta alguses, oodates intressimäärade tõusu, mis oli ka oluline kahju vältimise tegur.

Siin on minu portfell tundub täna:

  • 51% USA suurtes kogustes varud
  • 16% USA väikeste kogustega varud
  • 22% rahvusvahelistest varudest
  • 4% REIT
  • 1% ülemaailmsed võlakirjad
  • 3% USA võlakirjad
  • 3% sularahas

Kuidas teada, mis teie portfellis on?

Teie portfellis võib olla raske mõista, mida peate terviklikult vaatama kogu oma portfelli. Probleem, mille inimesed satuvad, on see, et nad vaatavad iga kontot eraldi, mitte vaadates nende kogu portfelli. Põhjus? See on raske.

Enamik maaklerid koondab igale kontole varade jaotamise igakuiselt aruandes eraldi või on see hõlpsasti kättesaadav veebis. Kuid üks konto pole oluline. Peate vaatama kõiki oma kontosid koos - IRA, 401 (k), maaklerlus, kinnisvaraosalused ja palju muud. See on parim viis saada tõeline pilt oma portfellist.

Lihtsaim viis selle tegemiseks (ja see, mida ma teen) on kasutada tasuta tarkvara, nagu Personal Capital. In Your Personal Capitali juhtpaneelil klõpsate lihtsalt Investeeringud -> Jaotamine ja see näitab teile, kuidas teie portfell jaguneb tervikuna. See on lihtsaim viis teada, mis teie portfellis on.

Kui te ei soovi kasutada personaalset kapitali, saate Exceli arvutustabeli luua ja selle kõik kaardistada, kuid personaalse kapitali kasutamine on palju lihtsam ja mugavam (ja see maksab sama).

Kust siit minna - tasakaalustamine

Nüüd, kui teate, mis on teie portfellis, on aeg tasakaalustada. Sa peaksid müüma mõnda oma võitjatest ja ostma mõne oma alahinnatud vara. Niisiis, minu puhul müüsin ma mõnda Ameerika Ühendriikide suurtesse varudesse, mis tegid eelmisel aastal väga hästi ja ostavad rohkem võlakirju. Ettevaatust on see, et võlakirjad on endiselt hirmusinvesteeringud, kui hinnatõus tõuseb, nii et ma keskendan globaalsetele võlakirjadele ja lühiajalistele võlakirjadele.

Kas tead, mis on teie portfellis? Kas olete tasakaalustanud pärast tohutut tõusu eelmisel aastal?

Populaarseid Postitusi

Lisa Oma Kommentaar