15 ärritunnet Warren Buffetilt

Maailmas on inimesi, kes on tuntud kuulsuse poolest tuntud.

Mõelge Kim Kardashianile ja Paris Hilton'ile.

Warren Buffett ei ole selles rahvahulgas (tänan headust!).

Ta peetakse ennekõike kõigi aegade edukaks investoriks. Ta on üks maailma rikkamaid inimesi - sageli rikkamad, sõltuvalt aktsiaturgude hinnangutest.

Ta on saanud selle, kus ta on, on suurepärane ja mõistlik investor.

Nagu mina, ei sündinud temast raha ja ta ei kirjutanud raamatu, filmi, telesaate ega rekorditehingu jaoks rasket lepingut. (Märkus: ma allkirjastasin raamlepingu lepingu, kuid ma kinnitan, et see ei olnud rasv, kaugel sellest, Haha ...)

Ta tegi seda vanasti, mis tänapäeva maailmas näib olevat peaaegu radikaalne.

Tegelikult ei ole Warren Buffettiga midagi muud väljanägemist ega ebatavalist - peale tema fenomenilise edu.

See ja tema ülekaalukas tervet mõistust on põhjus, miks nii paljud inimesed õpivad oma elu ja järgivad tema õppetunde. Ja sellepärast peaksite seda tegema.

Kuigi ta tuli alandlikest algusest peale, on Buffett täna esimees, tegevjuht ja rahvusvahelise konglomeraatfirma Berkshire Hathaway suurim aktsionär.

Tema nõuanded ja avaldused on muutunud legendaarseks, teenides talle hüüdnime "Omaha Oracle. "

Millised on õppetunnid, mida me saame sellest "oraaklist" õppida?

1. Ärge kunagi raha kaotada

"Reegel nr 1: kunagi ei kaota raha. Reegel nr 2: ära unusta kunagi reegel nr 1. "- Warren Buffet

Mis teeb võimatuks öelda, et oled mitte kunagi kaotada raha, tähendab see, et te ei võtaks kunagi arvutatud riske, mis on vajalikud raha teenimiseks kõigepealt. Kuid see on kogu punkt arvutatud riskid.

Buffett ei võta looduslikke võimalusi. Tal on spetsiifilised kriteeriumid mis tahes äritegevuse suhtes, mida ta investeerib, ja see meetod hoiab teda pimedate spekulatsioonide saavutamisse.

Kui kasutate kunagi ei kaota raha mantra kui sihtstrateegia, avaldab see positiivset mõju kõigele, mida teete, olgu see siis äri või investeerimisega seotud. Paljud järgnevad õppetunnid kirjeldavad täpselt, kuidas Buffett väldib raha kaotamist.

2. Osta ettevõtteid - mitte aktsiaid

"Ma ei ürita kunagi aktsiaturul raha teenida. Ma ostsin eeldusel, et nad suudaksid turgu järgmisel päeval sulgeda ja ta ei avata seda viieks aastaks. "- Warren Buffet

Vaatamata sellele, et võib-olla olla kõige edukam investor aktsiaäriruumi ajaloos, pole Warren Buffett tegelikult kunagi varusid panustanud, vähemalt seda, kuidas enamik investoreid ja isegi fondivalitsejaid teevad.

Buffett ei vaata konkreetse vara tulemuslikkust, vaid selle aluseks oleva ettevõtte tulemusi. See on kriitiline, sest tugev aluseks olev äri tähendab seda, et investeering saab peaaegu alati tasu, vähemalt varem või hiljem.

Põhjus, miks enamik investoreid ei suuda järgida Buffetti nõu selles osas, on see, et see nõuab palju rohkem tööd. Tegelikult peate uurima üksikutele ettevõtetele ning olema oma äritegevuses väga huvitatud ja sellest, kui hästi nad konkureerivad. Ettevõtte varude turgude äratundmine ei ole sellega seotud.

3. Olge mängus pikk haagis

"Keegi istub täna varjus, sest keegi on juba pikka aega puu kasvatanud." - Warren Buffet

Kui vaatate ettevõtteid, kellel on eraldi Buffetti või Berkshire Hathaway'i kaudu, on nad kõik pikaajalised investeeringud. Buffett ostab varusid ja hoidke neid - mitte aastaid - vaid aastakümneid. Niikaua kui ettevõte on tugev, investeerib investeering. Buffetti rekord ja tema portfellide suurus on selle strateegia edukuse testament.

4. Olete lõpuks oma edu või ebaõnnestumise eest vastutav

Finantsturgudel on palju rohkem inimesi, siis on nende turgude arusaamine. Sellepärast hoiavad inimesed investeeringuid investeerimisfondide kaudu või maksavad investeerimisnõustajate teenuste eest. Buffett kinnitab, et teie investeeringute tegemiseks ei saa asendada.

Ükskõik, kas teie investeeringud õnnestuvad või ebaõnnestuvad, jäävad täielikult oma õlgadele, mitte teie investeeringute nõustajale. Ta jätkab poliitikat, mille abil saab õppida investeeringutest ja võtma täieliku vastutuse selle üle, kuidas te selle haldate. Lisaks kindlale strateegiale on see ainus viis, kuidas algaja investor õpib olema ekspert.

5. Hoidke hoolikalt oma elukallidust

Kui vaatate kõige edukamaid inimesi peaaegu kõigis püüdlustes, näete tavaliselt, et nad on inimesed elada elu. See tähendab, et nad elavad elustiiliga, mis on kooskõlas nende edu tasemega. See viib sageli rohkem kui natuke elustiili inflatsiooni, mis aitab selgitada, kuidas paljud väga edukad inimesed satuvad pankrotti ja lõpuks ka vaese maja.

Warren Buffett on teinud suurepärase töö, et oma ego kontrollida oma elustiili suhtes. Võib isegi öelda, et ta kasutab samu väärtuse põhimõtteid investeeringute jaoks, mida ta teeb oma isiklike rahaliste vahendite haldamisel. Näiteks Buffett elab ikka veel samas viie magamistoaga korstnates, ostetud Omahas Nebraskas 1957. aastal 31 500 dollarini.

See on kindlasti kena maja, kuid see ei jõua palge lähedale, et inimesed, kes ei ole nii lähedal kui rikkad, nagu Buffett kipub elama. Selles kokkuleppes on tugev sõnum.

6. Investeerige kvaliteeti

Üks Buffetti iseloomulikest investeerimisstrateegiatest on kvaliteetsetesse investeeringutesse investeerimine. See tähendab, et ta investeerib ettevõtetesse, millel on tuntud ja hästi hinnatud tooted, mis lisavad väärtust tarbijale ja majandusele. Inimesed, keda ta rahastab, on tavaliselt leibkonna nimed, mis tähendab, et neil on nii tugev turustamisvõimalus kui ka kaubamärgi tuntust.

Palju vähem edukaid investoreid juhitakse ettevõtetele ja tööstusharudele, millest nad vähe või üldse midagi ei tea. Nad usuvad, et mida vähem nad teavad, seda tõenäolisem on see, et investeering on edukas, nii et see õnnestub mõne seletamatu salapära alusel. Kvaliteet - mitte salapära - muudab ettevõtte pikaajaliseks võitjaks investeeringuks.

7. Osta väärtus

Me võime arvata, et osta väärtust ostu kvaliteet - kui see läheb müügile. See on lahutamatu osa Buffet'i kunagi kaotatud raha strateegiast. Lihtsamalt öeldes Buffett ei maksa kunagi midagi, sealhulgas investeeringud, mis asuvad tema portfellides.

Ta teeb seda, ostes ettevõtteid, kes müüvad oma tegelikku väärtust allahindlusega. Seda strateegiat nimetatakse sagedamini kui väärtus investeerimine mis on ettevõtete aktsiate ostmise praktika, mis on alahinnatud võrreldes teiste tööstusharu ettevõtete ja üldise turuga.

Puhvet on see teadusele all. Ta vaatab muuhulgas ka ettevõtte põhialuseid - see on kasum, tulu, hinna ja kasumi suhe, omakapitali tootlus ja dividendide tootlus, muu hulgas mõõdiku järgi - siis võrreldakse neid sama konkureerivate ettevõtetega. Kui ettevõte on konkurentsiga võrreldes üldiselt tugev, kuid aktsiahind on palju väiksem, muutub see investorite hulka.

8. Vältida Fads

Üks asi, mis on Buffetti kohta kohe selge, on see, et te ei näe kunagi teda koos karjaga. See tähendab, et puuduvad "Täisajaga viiskümmend" varud, aastast investeeringute kuum varu, ega midagi, mis isegi viitab sellele, et see on trendikas.

Näiteks on Buffett avalikult öelnud, et ta väldib uute sotsiaalse meedia, nagu Facebooki ja Google'i, laoseisu ostmist, viidates nende väärtuse kindlaksmääramise keerukusele ja sellele, kuidas nad tulevikus hindavad.

Võime ka panustada, et võõraste osalemine aitaks pikemas perspektiivis investeerida kvaliteeti ja väärtust. Kui see on üks asi Buffett, on see järjepidev.

9. Osta kui "Veri jookseb tänavatel"

"Me lihtsalt üritame olla kartlikud, kui teised on ahne ja ahne ainult siis, kui teised kardavad." - Warren Buffet

Ma ütlesin lihtsalt, et te ei näe Warren Buffettit karjaga ja see on üks parimaid näiteid. Tema investeerimisfilosoofia on lihtne - osta, kui kõik teised müüvad (ahne) ja müüvad, kui kõik teised ostavad (kardavad). See on kooskõlas Wall Street'i ütlemisega (mida vähesed investorid kunagi järgivad) rahvahulk on tavaliselt vale.

See strateegia on kooskõlas Buffeti strateegiate ostmisega. Kui ostate, kui kõik teised müüvad, on teil võimalik tugevate ettevõtete jaoks positsioone saada palju vähem, kui maksaksite, kui turg töötab tugeva ja kõik ostavad.

10. Müüa oma kaotatud positsioonid tugevatel turgudel

Samamoodi, kui ootate oma kaotatud positsiooni müüki, kuni turg on eriti tugev, siis vähendate oma kahjumit. Mõnel juhul võite isegi kasumit taastada.

Enamikul investoritel on selle kontseptsiooni omandamine suuri raskusi. Kui varud hakkavad tõusma, kipuvad nad seda kinni pidama eeldusel, et see jätkub. Kuid Buffet'i maailmas on kaotatud positsioon kaotanud positsiooni, olenemata sellest, kus aktsiahind on.

11. Risk on osa mängust - kasutage seda

"Risk tuleneb sellest, et te ei tea, mida teete" - Warren Buffet

Puuviljamaade viis rikkust on tõepoolest väga ohtlik tavapäraste standardite järgi. Ta ei investeeri tugevalt kindlustusvarasse, nagu võlakirjad ja riigikassa võlakirjad. Ta investeerib peamiselt varudesse. Kuid varud ei ole peaaegu sama riskantsed, nagu inimesed pigem mõtlevad - niikaua kui teate, mida teete. Ja puhvet ilmselt teeb.

Buffett suudab kõrvaldada suurema osa varudest tulenevast riskist, ostes need odavalt, et spekulatsioonid ja kõrged hinnad oleksid täielikult välja tõmmatud. Enamik ametikohti, mida Buffet võtab, on kuhugi minna, kuid mitte üles. See on ostude tulemus, kui kõik teised on oma positsioone välja müünud.

Buffet'i maailmas võtaksite pärast turuhinda jõudmist suuri jõupingutusi ja pudeli kuivamist, kui pullide turg on olnud mõne aasta pärast.

12. Pööra tähelepanu juhtimisele

"Kui hiilgava mainega juhtkond tegeleb äritegevusega, mille maine on halb majandusteadus, on ettevõtte maine, mis jääb tervikuks." - Warren Buffet

Kuigi paljud investeerimisanalüütikud kipuvad keskenduma ettevõtte arvudele, turupositsioonile, konkreetsetele varadele ja isegi avalikele arusaamadele, näeb Buffett oma juhtimist paremini. Üks neist materiaalsetest mõõdikutest võib tulevikus muutuda, oluliselt nõrgendades ettevõtet. Kuid juhtimiskvaliteet kujutab endast ettevõtte tulevikku. Õigete inimestega juhatusel kasvab ja kasvab äri ükskõik milliste väljakutsetega.

13. Pidage meeles, mida sa tead

Nagu Buffett väldib ka võõrkeelte levikut, kipub ta ka investeerimisotsuseid langetama. Buffetti maailmas pole teil äri, mis suunaks raha ettevõtetele ja tööstusharudele, millest te midagi ei tea. Buffetti miljardid tulid sellest, et ta investeeris ettevõtetesse, mida ta hästi teadis.

Ettevõtted, mida ta ostab, kipuvad olema põhimõtteliselt ka lihtsamad. Nagu nägime varasemas konkreetses näites, väldib Buffett sotsiaalmeediaettevõtete ostmist, kuna need on praktiliselt uued ärikontseptsioonid ja neid ei saa kergesti mõõta. Ta pooldab selliseid mõisteid nagu Coca-Cola ja kindlustus, mida on lihtne mõista.

14. hoia seda lihtsaks

"Tuletisinstrumendid on massihävitusrelvad. "- Warren Buffet

Wall Street'is on vähe investoreid, kes teevad palju raha eksootilistel investeeringutel, näiteks tuletisinstrumentidel. Buffett väldib kõiki selliseid investeerimissüsteeme, eelistades hoida oma investeeringuid põhiliseks. See taas pöördub tagasi investeerimise kontseptsiooni juurde, mida te teate ja mõista.

15. Hoidke madalat profiili

Nii nagu Warren Buffetti elustiil on uskumatult lihtne, võttes arvesse tema arengut maailmas, teeb ta ka oma parima, et vältida tähelepanu keskpunkti.

Muidugi on ta korrapäraselt arvamust avaldanud majandus- ja avaliku korra küsimuses, kuid ta väldib ennekuulmatu sümptomaatilise enesekindlast käitumist. Kuid tema edu määrab tema äritegevuse edukus, mitte tema osalemine väljaspool toimuvat tegevust või avalikkusele iseloomulikud põnevad kommentaarid, mille eesmärk on peamiselt juhtida tähelepanu.

Me võime arvatavasti oletada, et selle madala profiiliga olemise tõttu on Buffetti äri hõlpsam keskenduda. Lõppude lõpuks, kui te kasutate metsikut tegevust ja teete lahkarvamusi, siis ei pea te oma rajad katmiseks liiga palju aega tagavaravastamisstrateegiatele kulutama.

Isegi kui te ei investeeri, saate võtta kõik need õppetunnid Warren Buffetti elust ja rakendada neid oma elule ja äritegevusele ning positiivsetele tulemustele.