Parim vahendaja usalduskonto jaoks

Ma kirjutasin kuu aega tagasi, kuidas avasin usalduskonto tühistatavale elustiilile, mille oleme oma kinnisvara planeerimise osana loonud. Noh, usalduse loomine oli esimene samm, ja viimasel ajal oleme töötanud usalduse läbiviimisel (see tähendab, et me liigume kogu vara usalduse juurde).

Mõni asi, nagu meie maja üleandmine, hoolitses selle eest meie advokaat. Muude asjadega, nagu meie investeeringud, pidime selle eest hoolitsema. Ja pärast protsessi läbimist oli mul üllatunud, kui raske oli vahendaja avamine usalduskontole, siis edastati talle kõik erinevad varad ja kontod.

Kahjuks tundub, et loovutav elustiil ei ole nii üldine kui see peaks olema. Ja inimestel on veelgi haruldane, et neil oleks vahendaja konto (ja mitte IRA), mis kuulub usaldusele.

Usalduskonto avamise protsess

Enamikul juhtudel võib iga maakler avada teie jaoks usalduskonto - aga üllatav, mida ma avastasin, oli see, et mitmed maaklerid seda ei soovinud. Te arvate, et iga maakler (veebi- ja võrguühenduseta) sooviks seda ettevõtet. See lihtsalt nii ei olnud. Ma kuulsin mitmeid vabandusi, kuid võin öelda, et peamine põhjus oli see, et nad ei tahtnud sellega tegeleda.

Kui kavatsete avada oma usalduse konto, peate minema kontorisse või saatma kõik oma paberimajandused. Igal põhjusel ei saa te veebipõhist kontot avada. Isegi sellistes saitidel nagu Fidelity saate printida ainult rakenduse välja - te peate selle siiski saatma.

Ma leidsin, et kontorisse minek oli siiski parem panus, sest paberitöö on segane. Ma arvan, et kui sa selle postitasid, peaksite tõenäoliselt minema kontorisse, et oma esialgse rakenduse parandada. Nii et salvestage oma aeg ise ja minna kontorisse. See on üks põhjusi, miks me soovitame Fidelity ja TD Ameritrade oma valikut soodustavate maakleritena - nad mõlemad pakuvad mitte ainult madalaid hindu (mõnel juhul ka tasuta), kuid neil on filiaalid enamikus linnades, mis aitavad seda kraami.

Lõpuks on konto avamine just esimene osa. Seejärel peate oma vara oma uuele kontole üle kanda. Ja te vajate tõesti oma vahendajat, et seda teid aidata, sest ma olin üllatunud, kui raske oli ülekandeprotsess. Enamik kontode ees seisnud suur hang on nimeks: me läksime individuaalselt nimega kontodest usaldusele.

Mingil põhjusel jäid mõni teine ​​arvelduskonto, mis meil oli mõnes teises maakleris, tõesti ei meeldinud ja meile probleemid lahendati, mille lahendamiseks oli natuke aega. Me peame saatma oma sünnitunnistuste ja muude dokumentide koopiad, et hõlbustada üleandmist, mida ma pole kunagi varem pidanud tegelema.

Protsessi läbimise järel tahtsin esile tõsta parimaid maaklerid, kellega ma tulin, ja seda, mille valisin oma usalduskonto jaoks.

Parim fondivalitseja usalduskontol

Ma avastasin oma usalduskonto avamisel tõesti kolme eri maaklerit. Ma ei vaadanud tegelikult varem mainitud odavaid investeerimisvõimalusi, sest ma vajan rohkem oma usalduskontoga kui odavate võimalustega kauplemine. Enamikul neist pole filiaale - nad on odavad, kuna nad on peaaegu eranditult veebis.

Truudusetus

Fidelity algas minu esimene valik usalduskonto avamiseks, sest ma olen neid varem oma ema usalduskontoga kasutanud ja mulle meeldib nende liides. Kuid paberimajandus oli keeruline ja otsustasin vaadata teisi võimalusi. Lõppkokkuvõttes lõpetasin otsustamise Fidelityiga ja mul on hea meel, et ma tegin - nad tõesti läksid lisapingutusi, et veenduda, et kõik läks sujuvalt.

Lisaks sellele pakuvad nad uue konto avamisel 2 aasta jooksul tasuta tehinguid. Vaata järgi.

TD Ameritrade

TD Ameritrade oli veel üks maakler, keda ma vaadanud, lihtsalt sellepärast, et ma armastan nende odavat investeerimist ja neil on mõned kontorid. TD-l on ka lihtsamaid veebisaidi võimalusi, mille abil avatakse usalduskonto, mis oli tore. Meile meeldib ka TD Ameritrade, sest nad pakuvad tasuta IRA-d, seega loodan, et nende usalduskontodega on midagi sarnast. Lõppkokkuvõttes läksime Fidelityiga, kuid TD Ameritrade oli tugev võitja.

Vaata TD Ameritrade'i siin.

E * kaubandus

E * Trade oli minu kolmas valik usalduskonto jaoks, sest ma kasutan E * Trade minu Solo 401k jaoks. Leidsime, et E * Trade pakub parimat Solo 401k-plaani, nii et me usaldasime neid usalduskonto avamiseks. Nad vajavad palju paberimajandust ja sisuliselt lähevad ka büroosse, kuid need, mis jäid mulle tagasi, olid nende kõrgemad komisjonitasud ja kasutusmugavus. Vähem kui meie Solo 401k, on kõik muu, mis meil on, on Fidelity. Kuid kui enamik meie investeeringuid oleks olnud E * kaubanduses, oleksime seda veelgi rohkem pidanud.

Vaadake E * Trade siit.

Meie usalduskonto jälgimine

Lõpuks on oluline jälgida meie kontosid. Ma annan personaalse kapitali veel üheks prooviks ja ma jagan seda, miks mõni teine ​​postitus, kuid mulle meeldib neid veebipõhise portfelli haldamise jaoks uuesti. Kui te pole proovinud isiklikku kapitali (mis ontasuta), Soovitan kindlasti näha, kas nende tasuta tarkvara töötab teie jaoks.

Kas teil on tagasivõtmatu elustiil? Kas teil on vahendaja, mis sulle meeldib teie usalduse konto jaoks?