Kinnisvara

Teie abisaaja nimetuse läbivaatamise tähtsus

Teie abisaaja nimetuse läbivaatamise tähtsus

Täna tahaksin rõhutada, miks see nii tähtis on kontrollige abisaaja määramisvorme oma isiklike pensionikontode, oma elukindlustuslepingute ja isegi teie 401K praegusel töökohal.

Ärge arvake, et abisaajate ülevaatamine on suur asi?

Lubage mul jagada kiiret juttu selle kohta, miks see nii tähtis on ja kuidas üks väike järelevalve võib teie perele tohutult mõjutada. Sel juhul $ 80,000 erinevus!

Mitu aastat tagasi viibisin esimesel kohtumisel potentsiaalse uue kliendiga. Mees oli tulnud, sest ta oli pärinud mõnda raha oma hiljuti surnud emalt. Ta oli kolme vend ja jagas minuga pärimise üksikasju. Me hakkasime sellest rääkima ja siis ilmus tõesti, mis juhtus ja mis pahandas nende perest lahus.

Vaadake oma abisaajad läbi: usaldage mind!

Nende ema oli korralik rahasumma ja see levis paari erinevas kohas. Tal oli pankas mõni. Tal oli mõni oma IRA-st ja tal oli ka mõni aasta annuiteet. Kui ta kõik oma abisaaja andmed seadis, oli ta kavatsus tagada, et kõik see läheks võrdselt kolme tema pojale. Ta seadis isegi oma tahte, kus see jaguneb kolmeks võrdseks osaks.

Ta lihtsalt eeldas, et kõik on korras.

Tema IRA oli hea. Tema kontrolli- ja hoiukontod olid korras. Tema CD-d kohalikul pangal olid head. Ainuke asi, mida ta jättis tähelepanuta, oli annuiteet. Ta oli loonud oma vanema poja kui esmase ja ainus kasusaaja annuiteedist.

Nüüd, kui te ei teadnud seda, isegi kui teil on testament ja see ütleb, et soovite, et see läheks kummalegi kõigisse võrdsesse ossa, siis selle annuiteedi saaja nimetus seda ka eirab. Nii et see pole oluline. Ta lihtsalt ei teadnud seda. Tema vanim poeg oli testamenditäitja, nii et ma olen kindel, et ta lihtsalt arvasin, et tahe selle eest hoolitseb.

Pärandite jagunemine

Võiks järeldada, et kuigi tahe ütles, et seda tuleks jagada kolmel erineval moel, et vanim vend oleks just seda, mida ema tahtis, ja jagada see ühtlaselt. Eks Noh, ta ei teinud seda. Ta jõudis kogu selle raha endale.

Nüüd poleks tõenäoliselt olnud nii suurt tehingut, vaid kogu dollari kogus, mille ema oli kogu oma maja koos kogu koosseisuga, see annuiteet moodustas 75% kogu tema pinnast kuni 240 000 dollarini. Vennad jagasid kõik kolm võrdses osas, kuid annuiteet; see vend pidas seda kõike enda eest.

See oli nii suur raha, et ta tõepoolest võttis selle raha ja ostis lennukiga selle. Ma ei vőtta sind. Kas ta oli piloot? Ei. Kas ta teadis, kuidas lennata? Ei. See oli hobia, mida ta tahtis siseneda, selle asemel, et seda raha jagada kahe ülejäänud vendiga, keda ta lennukit ostmiseks kasutas.

Kas sa said seda? Lennuk.

Ma soovin, et ma teeksin selle lugu üles. See on absoluutne tõde ja see on lihtsalt üks meeldetuletus, miks on teie abisaajate läbivaatamine nii tähtis. Pea meeles, et see kehtib rohkem kui lihtsalt annuiteet. See kehtib ka elukindlustuslepingute, 401K töökoha ja teie IRA-de kohta.

Võib juhtuda meie parimaks

Üks asi, mida ma peaaegu tegin enne, kui mind Iraaki lähetatakse; Olin hiljuti abielus oma naisega ja enne, kui abiellusin, olin nii oma ema kui ka mu isa kui minu peamised kasusaajad minu elukindlustuslepingutes. Kui ma ei teinud seda olulist muudatust ja midagi juhtus minuga, oleks kõik läinud nende juurde ja jätaks mu naise midagi.

Ma sooviksin arvata, et mu vanemad oleksid teinud õige asja, aga ma ütlen teile, mis; kui sa paned suure hulga raha kellegi ees, kellel on selle taga palju nulle, ei tea sa kunagi, kuidas nad hakkavad tegutsema. Sa tahad alati olla lootustandev, et nad tegutsevad huvides, kuid te ei tea kunagi. Sellepärast on teie abisaajate läbivaatamine nii tähtis.

Võtke 20

Kui te pole seda mõnda aega arvustanud ... Vaata. Võib-olla kulub 15-20 minutit, et kõike kontrollida. Lihtsalt looge kõik asjad, mis võiksid olla kasusaaja määramiseks seal, et veenduda, et olete selle läbi vaadanud ja et see on sama praegune, kui seda vaja on, et veenduda, et seal on sobivad inimesed.

Ärge andke minna, mine oma abisaajatele täna ja veenduge, et olete kõik ajakohased.


Lisa Oma Kommentaar