Maksu aeg on lihtsalt nurga taga. Neile, kes ikka veel ei ole oma pensionikontodeid rahastanud, pole liiga hilja. Kui olete minu firma klient, on siin mõned olulised elemendid, mida peate teadma, et tagada oma pensionifondi saamine ilma probleemideta. Altpoolt olen lisanud oma firma teeninduse näpunäited, mis käsitlevad seda, mis juhtub, kui klient üritab viimast minutit panustada. Palun ärge olge see klient 🙂 Veenduge, et teil on piisavalt aega, et oma 2008. Aasta sissemakseid hoiustada õigeaegselt. LPL Financiali pensionile jäämise sissemakse tegemiseks on mitu võimalust. Allpool on loetletud kõik meetodid kasulike meeldetuletustega, et tagada teie klientide tähtaeg.
2008 pensioni maksetähtajad
Soodustusi võib teha traditsioonilisele või Rothi IRA-le aastas igal ajal aasta jooksul või selle aasta IRS maksudeklaratsiooni esitamise tähtpäevaks, välja arvatud laiendused. Enamiku inimeste jaoks tähendab see, et 2008. aasta maksed tuleb teha 15. aprilliks 2009. See tähendab, et peate avama ka Roth IRA enne seda tähtaega.
LPL Financiali pensionile jäämise sissemakse tegemiseks on mitu võimalust. Allpool on loetletud kõik meetodid kasulike meeldetuletustega, et tagada teie klientide tähtaeg.
LPL Financial-ile saadetud isiklikud kontrollid
- Sissemaksed tuleb LPL Financial-ile postitada hiljemalt kolmapäevani, 15. aprillil 2009.
- Traditsioonilistele ja Rothi IRA-le tehtavaid sissemakseid võib teha ainult sissemaksete vormis ainult juhul, kui kontonumber ja kehtiv aasta on kontrollis selgelt märgitud.
Kui ma saan hiljemalt kolmapäeval, 15. aprillil oma LPLi finantsosakonnas isikliku kontrolli sissemaksete tegemiseks, kuid saatsite selle oma kontorisse tähtajaks või enne seda, võin kontrollimise edastamisel lisada märgitud ümbrikku Rahandusministeerium LPL finantskolleegiumis.
Filiaalide hoiused
- Sissemaksed peavad saama LPL Financial hiljemalt kolmapäeval, 15. aprillil 2009.
- Traditsioonilistele ja Rothi IRA-le tehtavaid sissemakseid võib teha ainult sissemaksete vormis ainult juhul, kui kontonumber ja kehtiv aasta on kontrollis selgelt märgitud.
Kui pärast kolmapäeva, 15. aprillit saate oma LPLi finantsosakonda isikliku pensionikindlustuse, kuid klient saadeti oma osakonnale tähtaja jooksul või enne seda, saatke faks kliendi märgitud ümbrikule koopiaga oma igapäevase hoiuse aruandega.
Ajakirja taotlus
Kõik ajakirja tehtud sissemaksed tuleb taotleda kliendi allkirjastatud Panusejuhendite - ajakirja taotluse vormi (FR141) abil, milles on selgelt näidatud sissemakse tüüp ja kohaldatav aasta.
2008. aasta sissemaksete puhul peab see vorm hiljemalt kolmapäeval, 15. aprillil 2009 olema postitempliga tähistatud või faksitud LPL-ile, millele kirjutab alla klient ja seda nõuetekohasel viisil. Et tagada piisav töötlemisaeg, saatke need taotlused faksile
Sissemaksed nõudmisel
Kontod, millel on sisendkäibemaksu nõudluse funktsioon, võivad kasutada Raha Teataja utiliiti panustada oma kontosse kas ajakirja või sularahas või ACH debiteerimises (sõltuvalt kliendi poolt valitud konto rahastamise valimistest nende seadistamise ajal) panuse nõudluse funktsioon.
Selleks et tagada piisav töötlemisaeg, palun esitage Cash Journal Utility taotlus 3. aprilliks 2009
Perioodiline sissemakse taotlus
Teie kliendi tulevase pensionile jäämise sissemaksete puhul võite soovida kasutada Panuse juhised - perioodiline vorm (FR142). See vorm võimaldab teil ja teie kliendil kehtestada perioodilised pensionile jäävad sissemaksed. Osamakseid saab edastada soovitud sagedusega, logides teiselt LPL-kontolt või koostades oma kliendi pangakontolt ACH kaudu. Lisaks saate perioodilise sissemaksu ühendada BranchNet'i loodud süsteemsete investeerimisfondide kauplemisega.
Vanaduspensioni teenindamise näpunäited
Siin on mõned näpunäited, mida minu firma esitas meile viimase hetke vanaduspensioni taotluste kohta:
1. Teie klient ilmub teie filiaalile kolmapäevase 15. aprilli väljalaske küsimise taotlusega. Teil on kolm võimalust: a) kui olete osa filiaalide hoiuse programmist ja teil on aega pangakonto ja faksi saamiseks siis kolmapäevasel päeval, 15. aprillil, päevase hoiuse aruande puhul jätkake filiaali tagatisraha; (b) kui teil on aega oma eelistatud vedaja üleöö kätte toimetada, jätkake ülekande saatmist LPL Finance Home Office'i rahandusosakonda; või (c) kui olete ammendanud eelmisi valikuid, kas klient peab kontrollima postkontorisse, et saata postkontorisse kolmapäev, 15. aprillil 2009, LELFi finantskolleegiumis oleva kontolt raha laekumiseks. Veenduge, et konto number ja kehtiv aasta on selgelt näidatud.
2. Teie klient helistab teile kolmapäeval, 15. aprillil, pensionile jäämise sissenõudmise taotlusele. Teie kliendil on kaks võimalust: 1) ta peab minema postkontorisse, et saata kontrollkäik rahandusosakonda LPL Financial Home Kolmapäev, 15. aprill 2009, postmark. 2) kui teie kliendil on eelnevalt olemas nõusolekuteenuse osamakse, saate taotleda rahaküsimuste ja ajaveebiteenuste vahendusel kell 9.00 Vaikse ookeani aja järgi.
Rahakirjutaja meeldetuletused
Et vältida hilinenud hoiuseid või vastuvõetamatute kontrollide tagasisaatmist, kasutage neid olulisi näpunäiteid:
1. Salvestage oma kliendi postmargiga ümbrikud, mis sisaldavad vanaduspensioni.
2 Konsulteerige oma kliente, et nad ei saa saata: sularaha, mittepangapõhiseid rahakirju (olenemata summast), reisitšekid, krediitkaardid, krediitliini kontrollid või kontrollid, mis makstakse esindaja või esindaja RIA-le või DBA-le.
3. Kontrollid, mis tagastatakse pankadele ebapiisavate vahendite tõttu, tuleb asendada 15. aprilli 2009. aastaga, et saada 2008. aasta pensionile jäämist.
Lisa Oma Kommentaar