Aktsia turul raha teenimiseks on sõna otseses mõttes sadu erinevaid vorme, kuid liiga paljud inimesed unustavad kõik erinevad viisid, mis võivad potentsiaalselt aktsiaturul raha kaotada. Nii nagu riski ja preemia mõistmine, peavad investorid mõista nii, kuidas raha aktsiaturul teenida, kui ka seda, kuidas aktsiaturul raha kaotada.
Kuigi mõned neist on väga lihtsad ja otsesed, on teised keerulisemad, samas kui teine komplekt keskendub kaotatud alternatiivkuludele.
Siin on, mida sa pead mäletan raha kaotamise kohta aktsiaturul.
1. Osta kõrge, Müü madal
Kõik teavad, et aktsiaturul kasumiks on osta madal ja müüa kõrge. Seega, kui pöördvõrdeline, on aktsiaturul raha kaotamise peamine viis osta kõrge ja müüa madal. Te võite sellisel viisil raha kaotada igat tüüpi investeeringutega: aktsiad, võlakirjad, investeerimisfondid, ETFid, optsioonid, futuurid, isegi kunst ja kogumisobjektid. See on kõige tavalisem viis, kuidas saate aktsiaturul raha kaotada.
Kui palju saate kaotada:Ostuhinna ja müüdava hinna vahe.
2. Osta marginaalile, Face Margin Call
Väärtus on siis, kui investor laenab oma vahendajalt raha investeeringute tegemiseks. Investeeringute marginaaliga kauplemiseks on investoritele väga oluline, eriti investeerides teatavat liiki väärtpaberitesse, nagu optsioonid, futuurid ja valuutakursid. Kasumimarginaal juhtub siis, kui teie vahendaja taotleb, et teid kas:
- Lisage oma kontole rohkem raha.
- Müüge mõned oma varad.
See juhtub seetõttu, et teie konto varade väärtus on langenud alla teatud taseme. Kui te ei võta mingeid meetmeid, müüb teie maakler oma investeeringud oma marginaalse kõne katmiseks automaatselt.
Teil peaks olema kaks stsenaariumi, mida peaksite teadma (kuigi on veel palju rohkem, mis võiksid mõjutada marginaalinõudeid): aktsiaturgude krahh ja kauplemine forex.
Kui aktsiaturg jookseb kokku, võib teil tekkida lisatagatise nõue ja seda ei saa tagasi maksta. Võimalik, et turg külmub, ja teil võib olla keeruline juurdepääs kõne katmiseks muudele varadele. Ka teie konto varade müümine võib olla tohutu kahju.
Teiseks, kui te kauplete Forex, on turg avatud peaaegu 24 tundi päevas. Sellisel juhul võib magamise ajal esineda hinnakõikumisi ning enne, kui teate seda, on teie vara müüdud. Ma olen kuulnud paljusid Forexinvestoreid, kes on äratanud oma positsioone müüma ööseks, et tulla toime marginaalinvesteeringuga.
Kui palju saate kaotada: Erinevus sellest, mida maksisite väärtpaberite eest ja mida teie pank müüs, et maksta lisatagatise nõue.
3. Negatiivsed reaalsed intressimäärad
Mitu aastat on reaalsed intressimäärad olnud negatiivsed. See tähendab seda, et teie säästukontol intressis teenitav raha on vähem kui inflatsioonimäär. Tegelikult teenite umbes 0,10% intressi oma raha hoiukontolt, kuid inflatsioon tõstab hindu 1,5% võrra aastas. Sellisena on praegu negatiivne intressimäär ligikaudu 1,4%.
Mida see tähendab ja kuidas raha kaotad? Kui te ei saa teenida tulu, mis ületab hinnatõusu, on teie investeeringute ostujõud negatiivne ja nii olete tehniliselt raha kaotanud.
Näiteks kui hakkate investeerima, võite osta leiva 3.00 dollarit. Ühe aasta jooksul on teie $ 3,00 suurenenud kuni $ 3,003, kuid leiva hind tõusis $ 3,045-ni. Te olete sisuliselt kaotanud ostujõu 0,042 dollarit. See võib tunduda paberi kadu, kuid kui te tuginete oma investeeringute tuludele (nt pensionile jäämise ajal), on see tõeline kahjum.
Kui palju saate kaotada:Investeeringute ja investeeringute tasuvuse erinevus, korrutatuna investeeringute väärtusega.
4. Inflatsioon
Sarnaselt reaalintressimääradega võib inflatsiooni mõju mõjutada veel üks investorite segment. Kui inflatsioon saab kontrolli all, võivad investorid oma investeeringutele tõeliselt tabada, sest nad ei järgi raha tegelikku väärtust. Pidage meeles oma artiklit hüperinflaatia ja mõju kohta oma portfellile. Kehv raha- ja maksupoliitika võib viia selle muutumiseni reaalsuseks ja see võib põhjustada märkimisväärse summa kaotamise.
Kui palju saate kaotada:Investeeringute ja investeeringute tasuvuse erinevus, korrutatuna investeeringute väärtusega.
5. Valuuta devalveerimine
Valuuta devalveerimine toimub siis, kui riik otsustab muuta oma valuuta teiste valuutadega võrreldes odavamaks. See juhtub sageli poliitiliste otsuste tagajärgede ja turujõudude mõju tõttu riigile. Devalvatsiooni peetakse tavaliselt majandusliku nõrkuse tunnusena, sest halvad poliitilised otsused ja nõrk majandus aitab tavaliselt kaasa devalveerimisele.
Investorid võivad valuuta devalveerimisest raha kaotada mitmel viisil:
- Forexinvestorid võivad otseselt vahetuskursside muutuste tõttu kaotada raha.
- Odavamad vahetuskursid vähendavad riiki importi ja suurendavad eksporti, mis võib muuta kaubavahetuse tasakaalustamist ja mõju erinevatele tööstusharudele.
Kui palju saate kaotada:Forexin võite kaotada oma esialgse kaubavahetuse summa lõpliku vahetuskursi võrra ja ka marginaalinõudeid.
6. Vaikeväärtused
Vaikimisi tehakse siis, kui võlakirjaemissioon väljaandja ei suuda enam oma võlakirjadelt intressi maksta (või keelduda nende võlakirjade intresside maksmisest). See on tähtis fikseeritud tulumääraga investoritele - need, kes investeerivad võlakirjadesse.Sellise investori suurimaks riskiks on maksejõuetuse risk, sest mitte ainult sa kaotad intressist tulu, vaid võite potentsiaalselt võlakirja kaotada, ja mis tahes printsipaal, mille saate, saab kohtumenetluse tulemus .
Risk minimeeritakse, investeerides võlakirjafondidesse, millel on võlakirjade ostukorv, ja seega vähendada ühe maksejõuetuse riski.
Kui palju saate kaotada:Võimalikult võlakirja täielik väärtus.
7. Komisjonid
Komisjonitasud on otsene raha kaotus aktsiaturul. Iga kord, kui asute kauplemisele (kui teil ei ole spetsiaalseid sooduspakkumisi), peate maksma komisjonitasu. See põhjustab automaatselt investeeringu kaotuse. Näiteks kui soovite investeerida 5 000 dollarit ja see maksab teile 7 dollarit kauplemiseks, hakkate oma investeeringut alustama 4 993 dollariga.
Parim viis selle vältimiseks (või vähemalt selle minimeerimiseks) on kasutada ühte meie odavatest investeerimissaitidest ja minimeerida komisjonitasude maksumust.
Kui palju saate kaotada:Komisjoni summa.
8. Tasud
Tasud on teine viis, kuidas te automaatselt raha aktsiaturul kaotada. Kui investeerite investeerimisfondis või ETFis, maksate oma investeeringu eest tasusid automaatselt. Hea fondi tasud on väiksemad kui 0,35%. Siiski on mõnel investeerimisfondil tasu üle 2%.
Kui teil on investeerimisfond, mille kulude suhe on 1% ja teil on selle investeerimisfondiga investeeritud 10 000 dollarit, siis kaotate sellel investeeringul ainult 100 dollarit aastas. Tahad teada, kui kiiresti tasud söövad poole oma portfellist? Pidage meeles meie kiire reegel 72-le investeerimiseks!
Kui palju saate kaotada:Tasu suurus korrutatud teie poolt investeeritud summaga.
9. Kehtivad müüdud kõne valikud
Oleme rääkinud varem oma portfelli üleliigsete valikute kasutamisest - ja see strateegia hõlmab kõneoptsioonide müümist oma olemasolevate aktsiatega. Siiski võite selle strateegiaga raha kaotada selle kaubavahetuse võimaliku alternatiivkulu tõttu.
Kui müüte kaetud kõne, nõustute potentsiaalselt oma aktsiaid müüma kindla hinnaga. Ütle, et olete oma aktsia, XYZ, ja see on kauplemine $ 55. Müüte 60-eurose kõne lisamise võimaluse ja tasku. Kuid öelge, et varude arv on kuni 70 dollarit. Sul on sunnitud müüma aktsiaid 60 dollariga, kaotades 10 dollarit aktsia kohta.
Kui palju saate kaotada:Vahe aktsia hinnast miinus optsioonistrateegia hind, millele lisandusid kõik optsioonitasud, mille te saite.
10. Lõpetav ahne paneb
Teine valiku strateegia, mis võib potentsiaalselt kaotada raha väärtpaberibörsil, on alasti panuste müük. Kui müüte alasti panna, siis tähendab see, et müüte poodi, ilma varusid omamata. Kui aktsia hind jääb streiginäärmusest kõrgemale, siis olete kuldne. Kuid kui aktsia hind langeb alla streigihinna, on teil kohustus osta aktsiaid streikhindades.
Sellest strateegiast tulenev maksimaalne potentsiaalne kahjum on juhul, kui aluseks olev aktsiahind läheb $ 0-ni, millisel juhul kaotad võlakirja hinna, millest on lahutatud saadud lisatasu.
Kui palju saate kaotada: Erinevus streigihinna ja aktsia hinna vahel, millest on lahutatud saadud lisatasu.
Pidage meeles, et nende jaoks on arvukalt teisi viise, kuidas võite aktsiaturul raha kaotada, kuid enamik neist on erinevused ülaltoodud teemadel. Investeerimine aktsiaturg ei garanteeri teile võimalikku tulevast tulu, ja kui investor, peate teadma kaasnevaid riske.
Kuidas olete oma aktsiaturul raha kaotanud? Igasugused viisid, mis mul on puudu?
Lisa Oma Kommentaar